中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动;

2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动;

3、中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动;

4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;

5、单位和个人举报的可疑交易活动;

6、通过涉外途径获得的可疑交易活动;

7、其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

一、中国反洗钱行政主管部门是

国家反洗钱行政主管部门指的是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

二、不良资产两个阶段

中国银行对不良资产的划分可分为两个阶段

一是1998年以前，银行业按财政部1988年在金融保险企业财务制度中的规定，即四级分类，俗称一逾两呆，也就是逾期、呆滞、呆账。按这种方法提取的贷款损失准备金仅有普通呆账准备金一种，为贷款总量的1%。

二是1998年以后，中国将资产分为正常、关注、次级、可疑、损失，即五级分类。1999年7月，央行下发了《中国人民银行关于全面推行贷款五级分类工作的通知》及《贷款风险分类指导原则（试行）》。按照中国人民银行的规定，通常提取的专项准备金比例为：关注2%、次级25%、可疑50%、损失100%。后三类为不良资产。