一、反欺诈调查员是做什么
1、监控风险报表,及时发现可疑数据、定期提交分析报告;
2、研究欺诈案件发展趋势,优化反欺诈调查方法,定期出具研究报告;
3、对欺诈案件进行调查、分析、总结;
4、对黑产、中介等情报进行管理挖掘。
二、买卖合同中怎么反欺诈
1、加强对买卖合同的管理。在单位(企业)内部加强对买卖合同或其他经济合同的管理,就能帮助单位(企业)按照合同科学安排各项相关工作,及时解决合同签订和履行中存在的问题,防范不法分子利用合同进行欺诈。
2、签订买卖合同前的反欺诈。这期间反欺诈的审查是对签订买卖合同的主体的审查。主要应该做好四个方面的审查:从公民和法人两方面审查对方有无民事行为能力,审查对方的信誉,审查对方的履约能力,以及对合同承办人的资格审查。
3、签订买卖合同时的反欺诈。这一阶段反欺诈的主要任务是对合同的形式,合同的主要条款、合同的签字盖章、合同的担保及有关手续的审查。
三、反欺诈管理怎么做呢?
首先,我会跟业务员签订劳动合同,用公司的规章制度去经营一个公司,让业务员有约束感。
第二个是风控培训。业务人员的培养不只是业务层面的产品和流程,更重要的是理念的灌输。我跟我的业务人员说:你做汽车金融是在做一件很伟大的事情,因为你让很多想贷款买车的人实现了梦想,同时你也是做一件很危险的事情,随时可能由于你的操作不规范或者其他原因,产生法律的风险。
第三是签署操作规范协议。我认为早期SP做业基本没有操作规范,都是自由发挥,目的只有一个放款;而且对人也没有要求,只要他能带来业务。
第四是销售负责人带领开展业务。就是新人必须在团队长的带领下开展业务,比如我发现我团队的销售人员在三五个月后,对这个行业有了认识后,会产生很多的想法。
总之,我始终觉得想做业务不难,但如何做好业务才是需要认真考虑的问题。所以人的思想很重要,必须要先控起来。
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