基金托管

基金托管人，是基金资产的名义持有人或管理机构。为充分保障基金投资者的权益，防止基金信托财产被挪作它用，各国的证券投资信托法规都规定：凡是基金都要设立基金托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议。在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。一、成为基金托管人的条件基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开“的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。概括的说，基金托管人应该是完全独立于基金管理机构，具有一定的经济实力，实收资本达到一定规模，具有行业信誉的金融机构。我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券...查看原文

安全保管基金的全部资产；执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告。一、私募基金银行托管流程和作用是怎样的办理私募基金管理人备案操作流程：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案；并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等。私募基金托管有助于保障财产的安全性。二、私募基金被注销谁来接管私募基金被注销后不存在接管问题。私募基金是指，以非公开方式向特定投资者募集资金，并以特定目标为投资对象的证券投资基金。如果发生了私募基金管理人注销的情况，可以再重新申请办理的，但是备案需要准备营业执照和税务，还有组代的副本以及法人和股东的信息还有高管人员的照片，另外还有验资报告和利润表等材料，然后对于不同情况的备案根据相关的规定办理。三、基金融资需要什么条件？基金融资需要以下条件：1、实缴资本或实缴出资不低于1000万元；2、在自筹管理或其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以...查看原文

基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。本条是对基金托管人范围的规定。基金托管人与基金管理人是共同受托人，其主要职责是托管基金财产，包括保管基金财产，办理结算、支付业务等。基金财产主要是现金、存款以及股票、债券等金融资产，而且数额巨大，应当由具有安全保管金融资产的资本基础、专业能力和技术、管理设施，并具有良好的结算支付系统的金融机构，担任基金托管人。商业银行是金融体系的核心，是社会的信用中介，本身是存款机构，并承担着社会的支付和结算功能；依照现行商业银行法的规定，设立商业银行应当符合严格的资格条件，如注册资本最低限额为10亿元人民币，有具备任职专业知识和业务工作经验的董事长、总经理和其他高级管理人员，有健全的组织机构和管理制度，有符合要求的营业场所、安全防范设施等。因此，商业银行资本雄厚，专业管理力量强大，技术设施和内部风险控制制度健全，同时还具有完善的结算系统和支付系统。可以说，商业银行具有有效履行基金托管职责的便利条件和可靠条件，由商业银行担任基金托管人，有利于保证基金财产的安全。本条将基金托管人的范围限定为商业银行，是符合我国证券投资基金市场发展实际需要的。依照本条...查看原文

为什么不把资金直接放在基金公司，而要这么麻烦的放在托管行呢?主要有两点考虑。第一点，为投资者的资金安全性考虑。中国资本市场历史虽然不长，但是起起伏伏经历种种，之前不乏证券公司挪用客户证券账户保证金的事情发生。之后，为了投资者资金安全考虑，就启用了现在的三方存管的模式。公募基金行业的发展要稍晚于证券行业，因此证券行业比较成熟的做法也被基金行业所借鉴。第二点，对于基金估值的考虑。如果每天的基金估值只是由基金公司自己来做，很有可能会出现问题。因此为了对投资者负责，基金公司旗下每个产品每天做出的估值需要基金公司和托管行同时进行。比如长盛电子信息产业每天需要长盛基金公司和中国银行用相同的估值方法同时对它进行估值，估出的基金单位净值是一致的，基金公司和托管行才能发布基金单位净值;如果估出的基金单位净值不一致，基金公司和托管行需要进行商量重新估算直到估出的基金单位净值一致，基金公司和托管行才能发布净值。然后我们来看一下托管费是如何被提取的：...查看原文

基金托管人在基金的运作中具有非常重要的作用,关键是有利于保障基金资产的安全,保护基金持有人的利基金托管人益。具体体现在:1、基金托管人的介入,使基金资产的所有权、使用权与保管权分离,基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系,从而防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全。2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为,可以及时向监督管理部门报告。3、通过托管人的会计核算和估值,可以及时掌握基金资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。...查看原文

一、基金管理人：基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。二、基金托管人：基金托管人，是指根据基金合同的规定直接控制和管理基金财产并按照基金管理人的指示进行具体资金运作的基金当事人。基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。三、基金管理人和基金托管人的区别：（一）资格方面：基金托管人：1．设有专门的基金托管部2．实收资本不少于80亿元3．有足够的熟悉托管业务的专职人员4．具备安全保管基金全部资产的条件5．具备安全、高效的清算、交割能力。基金管理人：1．具有一定数额的资本金，如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元2．与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立3．有完整的组织结构4．有足够的、合格的专业人才5．具有完备的风险...查看原文

基金托管人是基金资产的名义持有人或管理机构，负责安全保管基金资产，并执行基金管理人的划款及清算指令。同时，基金托管人还需要监督基金管理人的投资运作，并复核审查基金资产净值及基金价格等。基金托管银行通常由具备一定条件的商业银行等专业性金融机构担任，主要职责包括安全保管基金资产、执行基金管理人的划款及清算指令、监督基金管理人的投资运作以及复核审查基金资产净值及基金价格等。然而，目前我国的托管银行并未履行其监督职责，导致基金投资者的权益无法得到充分保障。 中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第三章 基金托管人 第四十条 国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格： （一）连续三年没有开展基金托管业务的； （二）违反本法规定，情节严重的； （三）法律、行政法规规定的其他情形。 中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十一章 基金服务机构 第一百零一条 基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基...查看原文