为什么不把资金直接放在基金公司，而要这么麻烦的放在托管行呢?主要有两点考虑。

第一点，为投资者的资金安全性考虑。中国资本市场历史虽然不长，但是起起伏伏经历种种，之前不乏证券公司挪用客户证券账户保证金的事情发生。之后，为了投资者资金安全考虑，就启用了现在的三方存管的模式。公募基金行业的发展要稍晚于证券行业，因此证券行业比较成熟的做法也被基金行业所借鉴。

第二点，对于基金估值的考虑。如果每天的基金估值只是由基金公司自己来做，很有可能会出现问题。因此为了对投资者负责，基金公司旗下每个产品每天做出的估值需要基金公司和托管行同时进行。比如长盛电子信息产业每天需要长盛基金公司和中国银行用相同的估值方法同时对它进行估值，估出的基金单位净值是一致的，基金公司和托管行才能发布基金单位净值;如果估出的基金单位净值不一致，基金公司和托管行需要进行商量重新估算直到估出的基金单位净值一致，基金公司和托管行才能发布净值。

然后我们来看一下托管费是如何被提取的：