日前，工商银行南通分行反洗钱工作再创佳绩，受到人民银行南通中心支行通报表彰。该行认真领会风险为本的反洗钱监管理念，持续加大反洗钱工作力度，加强重点环节整治，认真开展客户身份识别和可疑交易分析，狠抓洗钱案件线索的发现、甄别和报送工作，切实履行工商银行的社会责任。

一、开展反洗钱培训、宣传、调研等教育活动。一是该行先后通过视频和现场培训、网络和现场考试等方式、提高了全行员工、反洗钱岗位人员、100多个网点负责人和100多个值班经理对反洗钱工作敏感性及对相关知识的巩固;二是通过开展反洗钱宣传教育月活动、中华人民共和国反洗钱法颁布5周年宣传活动等反洗钱专题普法宣传教育活动，增强了员工和社会公众对反洗钱工作的认知度;三是通过组织调研、现场指导、业务运营风险核查工作联席会议、典型案例分析和下发相关制度规定等方式重申《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不断强化了反洗钱基础管理工作。

二、开发反洗钱可疑交易监测模型。该行以系统为依托积极探索反洗钱业务集约化处理模式，开发了信用卡套现、存款滚动风险检查、对公往来账户使用频率、活期储蓄账户发生频率、同证不同名开户等反洗钱监测模型，有效提高了反洗钱工作质量和效率。

三、开展反洗钱监控系统逾期数据集中整治活动。针对反洗钱监控系统频繁出现逾期数据的情况，该行及时下发操作指引及相关管理办法，督促、指导网点一要从源头做好数据采集工作。二要及时主动处理正常时间段数据。三要准确完整补录缺失信息。同时每个工作日分层督查支行、网点逾期数据处理情况，并纳入支行行长、网点负责人和业务主管绩效考核，逾期数据控制成效显著。

四、加大反洗钱日常监测和专项检查力度。工行南通分行结合离任责任审计、强制休假审计、内控评价对反洗钱非现场监测、业务运营风险核查、反洗钱自我评估中发现的网点客户身份识别和资料保存、客户信息维护、大额交易和可疑交易数据上报等方面存在的问题进行有针对性的检查，进一步加大考核力度，对检查发现的违规问题，严格按照规定进行责任追究，坚决遏制客户身份识别及信息留存不到位等屡查屡犯问题。

五、全面加强客户信息维护管理工作。该行将客户信息真实性和完整性纳入反洗钱工作要求，要求前台充分利用个人和对公客户信息采集补录系统，及时维护、更新客户信息，下大力气提高客户信息完整率和准确性。定期做好客户风险分类系统中风险客户的调整和确认工作，动态管理反洗钱风险客户。加强高风险客户的尽职调查和交易监控工作。

六、提升可疑交易人工识别报送质量。该行要求支行网点注意总结本地区的可疑交易特征，重点加强电子银行、柜面、ATM自助机具现金存取、外汇业务、离柜业务等反洗钱工作，密切关注洗钱高风险地区的可疑交易资金流向，主动开展可疑交易排查、分析、判断、登记以及重点可疑交易定期分析报告工作。

七、建立健全敏感业务审批制度。为兼顾防范风险和提高服务效率的需要，该行反洗钱中心会同国际业务部就重要客户可能涉及美国财政部海外资产管理办公室规定的敏感业务制定了一套切实可行的审批操作流程，即由支行网点对受理的来自境外敏感地区国家汇入汇款业务及时上报市分行国际业务部，并提供报文、发票等详细资料，由市分行反洗钱中心按照省分行转授部分敏感业务审批权限的通知要求，严格审查逐户建立台账，并报行长审批，同时，要求相关支行网点及时通过手工新增可疑交易从系统上报。