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作为一名质押监管员，如何防控质押监管风险

2024-06-29 38人已浏览
  • 赵佳律师

    赵佳律师专职律师

    北京衡宁律师事务所

    擅长：合同纠纷、知识产权、公司法、刑事辩护

    近期30天 评分：5.0 服务人数：13

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专业分析
我来教你如何防控质押监管风险。4店在质押监管业务中通常有两种方式一种为合格证质押总量控制，监管方手上妥善保管不少于授信额度风险敞口金额的汽车合格证这种方式风险点是要辨别合格证的真伪，避免4店为骗取授信，伪造汽车合格证，向多家银行重复质押。另外一种方式为厂商银模式，是汽车生产厂家，4店销售方，银行联合操作，委托监管方进行监管，一车一证，风险点就存在于合格证申领、银行确认4店付款等环节上。这种风险可以说既容易规避又难以察觉，因为监管方在4店的一线监管员负责与否是问题的关键。在具体操作中，4店为避免营销受阻，时间滞后，影响客户提车获取汽车合格证，往往通过各种手段从监管员手上先于打款给银行而非正规获取汽车合格证。而这个矛盾是必然存在的。因为4店申领汽车合格证、打款、银行确认、监管方释放合格证这整个过程是需要耗费时间的。因此要控制风险，必须对监管员严格培训，指派人员认真负责不受4店方面威逼利诱。4店以质押方式融资骗取授信后，以授信资金投资于其他领域，这种实例还是存在的。南通中远洋与中信银行就出现过这种风险案例。
法律依据
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