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反洗钱的核心义务是什么

2023-12-29 81人已浏览
  • 何张婧律师

    何张婧律师

    广东国欣律师事务所

    擅长：婚姻家庭、继承、交通事故、劳动纠纷、合同纠纷

    近期30天 评分：5.0 服务人数：1

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专业分析
反洗钱的三大核心义务，也可以说是反洗钱的三项基本制度，具体如下： 1、客户身份识别制度。客户身份识别制度，又称为了解客户或客户尽职调查，在上述的反洗钱的三大核心义务中处于最基础的地位，其流程包括四个方面：识别、登记、核对、留存； 2、大额和可疑交易报告制度。大额和可疑交易报告制度，实为大额交易报告和可疑交易报告制度的合称，即反洗钱行政主管部门要求反洗钱义务机构应将数额巨大、交易异常的交易，按相关标准和时限及时上报，汇集情报，以作为追查违法犯罪行为的线索； 3、客户身份资料及交易记录保存制度。客户身份资料及交易记录保存制度，要求反洗钱义务主体尽可能完整、全面、准确、按最低要求时效来保存客户的身份资料和交易记录，一般而言至少为5年。
法律依据
《中华人民共和国反洗钱法》
第十五条  金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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