1、防范和控制银行员工参与非法集资有哪些措施，要筑牢思想防线，自觉抵制民间高息借贷等不良行为。一是加强宣传。通过内部经济管理网络、简报、板报、专题讲座等形式，广泛宣传民间高息借贷危害，教育职工远离非法高息借贷、融资、集资。二是加强学习。建立健全学习制度，认真组织员工进一步学习银行业员工职业道德、中国农业银行员工违规行为处理办法、中国农业银行员工行为准则等规定，进一步规范行为规范和职业道德。三是开展活动。开展专项治理、案例分析、廉政建设主题实践、创建“四好班子”、“服务人民、创先争优”、“党员公开承诺”等有针对性的教育活动。结合本单位特点，对依法履行岗位职责进行了大讨论，提高职工思想认识，自觉弘扬敬业、诚实、勤勉、勤勉的原则和依法经营的道德风尚。四是提高水平。县级金融机构负责人要提高教育水平，在组织职工学习教育方面，尽量采用多种形式和方法，克服僵化的教育方法，结合职工思想和工作实际，对职工进行学习和指导，采取讲案例、讲危害、讲故事、引导、沟通等方法，提高员工的学习兴趣，增强教育效果；（2）巩固企业文化，巩固企业文化成果，努力使企业文化“内化于心”、“外化于型”、“固化于制”成为员工的自觉习惯，定期引导员工坚持“合规创造价值”的经营理念，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念。要让全体干部职工深刻感受到，无论是什么样的动机，违规行为本身就是触碰“高压线”，这将带来风险和危害，并将受到严惩。在企业文化实施中，要进一步引导员工增强敬业精神，找准自己的生活坐标，掌握银行业务操作流程，严格遵守业务操作规章制度，不断提高综合素质和能力，严格内控管理，增加管理责任，加强工作重点和业务监督，开展员工不良行为调查，及时消除存在的风险

加强责任落实

要明确各级各部门“一把手”特别是县支行和各营业网点负责人的具体职责，进一步增强内控管理责任意识，强化责任目标，把查处员工不良行为、防范员工参与民间借贷、非法高息融资等经营风险作为责任体系，要贯彻到经营管理和生活的方方面面，形成一次一级、一次一级的管理体系。2.加强行为管理，制定员工动态管理责任制，各单位负责人是组织内员工行为动态管理的第一责任人，在开展员工行为调查中应尽到自己的职责。从日常观察、谈心、家访、客户访谈、社会调查等方面，真正了解员工的想法，全面掌握员工的思想动态和行为表现，并按照上级银行《员工行为调查登记表》的内容要求，逐一落实员工行为集中调查的具体工作，做到及时、准确，准确有效地检查员工行为，及时向上级银行报告和反馈员工异常情况

3.管理好关键员工

加强对重要岗位员工的监督管理，加强对客户经理、资金结算等重要岗位员工的教育和行为监督，杜绝非法集资、高息放贷等活动

其次，分析了银行员工参与非法集资的形成原因。随着改革开放的不断深入，社会形势变得更加复杂，“看钱”，吹嘘铺张浪费。在对基层网点的检查中，缺乏多方位、细致的检查，有些方面流于形式，检查中存在的问题没有及时纠正，处理软弱

，银行员工参与非法集资的风险

银行员工资金异常流动严重违反金融法规和银行规章制度。员工参与商业、民间借贷和非法集资等活动，很容易将风险转移到银行。一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，银行声誉将受到极大损害，对社会经济金融秩序造成负面影响的，将分别追究相关人员的责任，并对个别员工进行相应的处罚，严重者将受到法律制裁。中国银监会对银行业提出“八个务必”，禁止银行从业人员参与非法集资、民间借贷等违法活动。各银行和金融业也都制定了相应的规定，把职工参与经营、民间借贷、非法集资等作为专项治理活动的内容，对发现的问题和责任人进行严肃查处，银行业职工参与非法集资的管理和控制难点。随着金融改革的深入，一些县级支行已经撤销了相应的部门。支行工作人员多为兼职，纪检监察工作也是兼职。由于基层银行业务量大，工作人员往往心不在焉，工作精力不足，给员工异常资金的管理和控制带来很大困难。员工参与经营业务、充当资金“掮客”等活动和行为，主要通过社会经济交往进行，大多属于“保密”范畴，具有高度的隐蔽性。从银行内部各级检查员工资金异常交易只是一个方面，其信息来源有一定的局限性，不能完全掌握其真实情况，给及时性带来了很大的困难，银行内部监督调查的全面性和准确性