银行贷款人员违规办理贷款
时间:2023-04-10 22:32:00 402人看过 来源:法律编辑整理

银行工作人员违反法律的规定发放贷款的,数额巨大或者造成重大损失的,会构成违法放贷罪,可以追究刑事责任的。

一、违规发放贷款立案标准

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照相关法律有关金融法规确定。

二、哪些情形会构成违法发放贷款罪?

违法发放贷款罪的构成条件是:

(一)主体要件:主体是由中国境内设立的金融机构的工作人员;

(二)主观要件:在主观方面是过失;

(三)客体要件:客体是国家的金融管理制度;

(四)客观要件:表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,发放贷款,造成重大损失的行为。

三、违法发放贷款罪怎么判的

违法发放贷款罪的判刑:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一-万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

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