近日，南山检察院查处了一起利用互联网平台非法集资案件。案发时，涉案公司已发展了17个省89个城市的78000多名会员，变相吸收公众存款超过4.7亿元。南山检察院检察官告诉记者，目前，非法集资案件（我国刑法规定的犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪）联网趋势明显。在医院最近处理的10起非法吸收公众存款案件中，有两起利用互联网平台非法集资。检察官告诉记者，事实上，犯罪分子利用旧瓶装新酒的模式，将古老的庞氏骗局与互联网相结合，欺骗更多的人

典型案例创建一个虚假的网店，吸引会员回款

就像本报报道的“网上赢世界跑步案”，几名涉嫌非法吸收公众存款的被告的教育程度也出人意料地低。八名被告中的大多数人都有初中文化，其中一人甚至有小学文化，但一名1956年出生的被告有硕士文化。涉案公司在犯罪前有前科，后来改名继续从事违法犯罪活动

据检方介绍，某山犯罪嫌疑人（单独处理）于2001年注册成立广告公司，并更名为，深圳市**Agel电子商务有限公司（以下简称**公司）于2010年成立。2009年5月，该公司开始成立在线广告业务发展成员，以广告回扣的方式开展非法业务，随后继续重点开展违法犯罪活动。2010年以来，他们开始陆续推出三套方案，开始为广大网民圈钱

据检方称，2010年7月，**公司转型发展电商业务，开始运营宝光电商网站，并通过夸大电子商务的概念（称为a计划）向会员销售增值网店。2011年1月，**公司启动了创业天使计划，称为计划B。与a计划相比，该计划的内容只是修改了返利方式，实质是变相吸收公众存款。2011年9月，**公司将经营模式从销售增值网店转变为发展消费品VIP会员，简称C计划。方案C没有改变**公司变相吸收公众存款的性质

2012年6月，**公司因资金不足无法按照承诺日期和金额进行返利，因此推出了新的起飞模式，取消了所有原有返利方案，并公布**公司及其合作企业即将上市，以置换股权消化老会员回扣回扣，继续通过投资股票变相吸收公众存款

经调查，受害人为17个省近8万人

，**自2009年以来，公司以点播返利、电商等多种经营模式开展非法经营，吸引和发展各级代理商，高回报率为会员投资的10%-25%，通过高返利代理商变相吸收社会公众存款，使用后成员的投资资金返还前成员的投资回扣的目的是**公司各级股东和代理人，通过维持公司的运营，获取持续的非法利润

在2012年8月21日案发时，**公司在17个省的89个城市发展了市政代理，通过代理发展了78000多名会员；根据核实银行账户的审计结果和提取的会员数据，**公司变相吸收公众存款4.7亿多元，还有超过5.5亿元的会员未提取的现金点**公司各账户冻结资金总额仅为1411508.22元

此次南山检方起诉的8人均为**公司各地代理人和**公司股东。他们还有法定代表人、总经理、营销总监、网络总监等身份

分析

旧模式：它仍然是庞氏骗局的一套筹资手段

南山检察院检察官向记者总结了此类案件的欺骗手段。事实上，它还没有跳出20世纪20年代以来最早在美国流行的庞氏骗局模式，即虚假项目吸引投资，后来投资者支付前投资者的本金和利息。只需披上一层互联网面纱

在这种情况下，犯罪分子首先注册成立公司，然后以公司的名义在互联网上建立网站，在网站上推出各种投资项目，通过夸张的宣传和高回扣承诺吸引公众注册成为会员，然后通过网站进行投资。网站上提供的投资项目基本上没有实名，销售数量有限，掩人耳目。该网站不需要会员操作，但由公司管理。会员只需购买投资项目

犯罪分子利用逾期投资者的资金支付提前投资者的回扣和本金。当资金紧张，无法按照承诺的日期和金额回扣时，他们谎称公司即将上市，通过置换股权消化老会员回扣回扣，继续吸纳公款