金融犯罪的表现特征是什么,如何防范金融犯罪?
时间:2023-04-22 10:41:29 251人看过 来源:互联网

一、金融犯罪的表现特征是什么

从当前金融犯罪的特点来看,主要有四个方面:

第一,金融犯罪领域广、手段新。现在金融犯罪已经渗透到金融领域各个方面,不仅发生在货币、信贷、结算、证券、信用卡、信用证等各种金融业务过程中,而且在一些新的金融业务品种领域里也有很快的发展,如利用个人住房按揭贷款、汽车消费贷款、助学贷款骗取银行资金,针对电话银行、自助银行、证券交易系统的犯罪等等,犯罪手段也更加隐秘,呈现出专业化、智能化的趋势,而且犯罪的潜伏期比较长,从作案到案发一般有2至3年的周期,甚至更长。

第二,有组织的金融犯罪或者说共同金融犯罪现象比较普遍。金融犯罪涉及的业务比较复杂,需要严格的办理手续、审监的环节和材料准备,一般都需要很多人进行分工合作、互相配合。例如伪造汇票委托书诈骗银行资金的案件,作案团伙中,有负责开户的,有购买或者伪造汇票委托书的,有办理汇票以套取银行允诺的,有持假汇票委托书到银行办理汇款的,有专门研制模具的,有专门寻找印刷窝点进行印刷的,还有专门进行运输的、销售的等等。

第三,内外勾结作案突出。一些犯罪分子往往看重金融系统内部人员的资源优势,选择内部人员作为犯罪同伙,进行引诱勾结然后联手犯罪,特别是在一些数额巨大的金融诈骗案件中,内部人员参与作案的情况尤其突出。

第四,跨国、跨境犯罪增多。随着国际经济交往的增多,金融业务的国际化程度明显提高,所以跨国境、跨边境或者向国外、境外延伸的金融犯罪也增加。

二、如何防范金融犯罪?

(一)加大宣传教育力度,让大家不想犯罪

人生观、价值观是人们对人生目的和人生意义的根本看法和态度。它决定一个人做人的标准,是把握人生方向、抉择人生道路的指南。一个拥有正确人生观与价值观的人,是不会做出违背法律与道义的事。所以在信用社系统之内,经常对员工进行人生观、价值观的教育是非常必要和有效的,用正确的人生观、价值观指导自己的人生实践,要求我们学会在处理个人与集体的关系时,遵循正确的原则。在自己的工作实践中,积极认真,努力为社会创造物质财富和精神财富,为人民服务,为社会做贡献,而不是以自我为中心,做损害集体与他人的事。让大家都了解,全心全意为人民服务才是自身价值的体现。

每个人不是生下来就都知道如何守法遵纪,所以每个队伍都要加强思想政治教育。信用社系统应该以人为本,推行思想政治教育工作,以人生观、价值观教育为主的理性化管理,把队伍建设做为头等大事来抓,提高在社会工作中的免疫力,采用多种多样的教育方式,让职工认识到,若以身试法,结果是是失去比得到的多的多。

(二)提高职工的集体荣誉感,让大家不愿犯罪

集体荣誉感是一个团队的灵魂,它是振奋精神,激励斗志,团结一心,艰苦创业的强大动力。有了集体荣誉感,团队才有凝聚力,才有进取心,才有向上的朝气。也只有这样,职工们才会达到以社为家的境界,树立一损俱损,一荣俱荣的观念,这样,使大家都不愿因为自己的失误,而伤害到整个大集体。这样的员工才是称职的员工,他不仅会对自己严格要求,而且还会时刻监督并提醒同事们,不要因为一已之私,损害了国家和集体利益。

一个人集体荣誉感的来源,在于他对本职单位的热爱,只有从领导层开始,给大家建立一个和谐的工作环境,这样才能保证让大家能在工作中找到自己的定位,这样才可以做到把自己的荣誉融入到整个集体中去,知道自己的力量也许并不足够强大,但是却是不可或缺的部分。懂得一个木桶少一块木板都会影响贮水量的道理,体会到自己工作的价值所在。

(三)提高监管力度,让大家不能犯罪

加大监督力度,履行监督职能,是预防犯罪活动的有效手段。首先要制订相关的规章制度,之后要利用现场及非现场的手段对职工的工作程序进行监督,发现工作中可能发生的漏洞,尤其是对中层以上干部的监管更要放在重中之重。采取定期或不定期的突击检查方式,时刻发挥监管职能,不给犯罪活动留机会,这样就可以一定程度上预防犯罪的发生。

思想政治工作并不是防病治病的灵丹妙药,不能从根本上彻底消灭犯罪,在经济利益的冲击下,难免有些人无法抵制利益的诱惑,铤而走险,以身试法,对此,强化管理、完善制度、堵塞漏洞必然会使想犯罪的人望而却步,控制自己的违法犯罪行为。实行一些重要权限的审批制度,必然会使犯罪的空间越来越小,所有的大事,都在联社的监督下进行,抓紧多发案件的重要环节,就可以做到防患于未然,防止问题发生。

(四)加大处罚力度,让大家不敢犯罪

对犯罪分子的处罚状况,也是一个国家法制健全与否的标志,处罚力度的大小,反映着一个单位对犯罪分子的态度问题。加大对犯罪的打击,无疑具有极大着的震慑力,打击犯罪,可以让很多人警醒,可以让他们了解到,一旦伸手触犯法律,必将受到严惩,受到法律的制裁。所以在对待犯罪分子的处罚上,联社应该以严惩为主,这样就可以让还想以身试法的人,预先敲响警钟,让他们从内心对法律严惩产生恐惧。

教育与管理可以提升我们的思想境界,并能堵塞工作中的漏洞,但对一些顽固分子来说,这些也许都不具备阻止他们犯错的力量,这样要求我们只要对他们进行严查、严办、严处,才可以给他们警醒,也给有心犯错人以震慑。这样的结果,可以做到在整治了本身队伍的同时,也在一定程度上规范了本系统人员工作,保证了安全平稳运行。

(五)建立举报机制,让大家共同维护和平环境

对于犯罪分子来说,群众的眼睛是雪亮的,没有人能一手遮天,犯罪分子一言一行,每一笔业务的发生,都尽在群众的掌握之中,发挥广大群众的主观能动性,建立完善的举报机制,是一项值得推广的任务。这样能更好发挥群众发挥共同监督职能,共同维护我们信合系统的安全稳定,这应该是一项长期的任务。

社会监督和举报可以把犯罪事实降低在最小的范围之内,可以把风险消灭在未形成损失之前,把问题提早消灭远比亡羊补牢来的更现实、有效。联社要支持和鼓励群众举报,并及时予以查实反馈,这样即可以消灭不良影响,也可消除风险隐患,是一举多得的好办法。

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