洗钱活动的认定并不仅仅依赖于其涉及的金额大小，而是着重考察其本质特征——即通过各种手法对犯罪或者其他非法违法行为所获取的非法收入进行掩盖、隐瞒和转化，以实现其在表面上看起来具有合法性的行为。

对于那些银行卡当天累计人民币交易达到20万元以上，或者外币交易等值达到1万美元以上的现金缴存以及现金支取情况，将会受到监管部门的严密监控。

如果这些行为被判定为涉嫌洗钱罪行，那么相关责任人将会面临严厉的刑事追责。

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。