基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值:
基金单位净值(NetAssetVale,NAV)即每份基金单位的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
基金单位净值是在某一时点每一基金单位(或基金股份)所具有的市场价值,单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
累计净值:
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。
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