谁承担洗钱风险管理的直接责任

2023-05-31 7人已浏览

覃永雄律师专职律师

广东深桂律师事务所

擅长：公司法、合同纠纷、债权债务

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专业分析

承担洗钱风险管理的直接责任是国务院反洗钱行政主管部门。具体分析如下： 1、金融机构应当通过内部审计或者独立审计等方式，监督检查反洗钱内部控制制度的有效实施； 2、金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责； 3、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责； 4、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。洗钱行为五大危害具体如下： 1.洗钱为犯罪活动所获资金进行转移和掩饰，使不法分子达到占有非法资金的目的，而这一行为也会帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动； 2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平； 3.洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定； 4.洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争； 5.洗钱活动破坏社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。综上所述，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

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