风险控制的对策有哪些

2022-12-15 27人已浏览

周业恳律师律所主任

广东深桂律师事务所

擅长：公司法、合同纠纷、债权债务

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专业分析

风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。 1、风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：（1）投资主体对风险极端厌恶；（2）存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低；（3）投资主体无能力消除或转移风险；（4）投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。 2、损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。 3、风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。（1）合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者；（2）保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。 4、风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。法律依据：《中华人民共和国证券法》第一百五十三条证券公司违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，国务院证券监督管理机构可以对该证券公司采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管或者撤销等监管措施。

法律依据

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