【仓单质押】仓单质押的流程_仓单质押的条件有哪些-法师兄

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更新时间：2024-03-20 11:30:18

仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。它作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目以及开展多种经营提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中得到广泛应用。

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仓单融资在实践中有多种做法，为了满足企业的需求，便利企业融资和经营，银行也在不断创新，不断在仓单融资模式的基础上拓展新的融资模式。目前国内外金融机构的仓单融资模式主要有以下四种：仓单质押贷款，是制造企业或流通企业把商品存储在仓储公司仓库中，仓储公司向银行开具仓单，银行根据仓单向申请人提供一定比例的贷款，仓储公司代为监管商品。开展仓单质押业务，既解决了借款人流动资金不足的困难，同时通过仓单质押可以降低银行发放贷款的风险，保证贷款安全，还能增加仓储公司的仓库服务功能，增加货源，提高仓储公司的经济效益。流程：(1)企业向银行提出贷款申请，按照银行要求把货物存放在银行指定的仓储公司；(2)仓储公司向银行提交企业交存货物的仓单，进行质押，承诺将保证货物的完好，并严格按照银行的指令行事；(3)银行向企业发放贷款；(4)企业实现货物的销售，购买方(客户)将货款汇入银行的企业账户；(5)仓储公司根据银行的指令，向购买方移交货物；(6)企业归还银行的贷款本息。仓单质押贷款实质是存货抵押贷款，由于银行难以有效地监管抵押物，就需要借助第三方仓储公司形成的仓单，以及仓储公司提供的保管、监督、评估作用实现对企业...查看原文

2抵押和质押最大的区别

一、抵押和质押最大的区别质押和抵押的区别：根据我国法律规定，质押和抵押的根本区别在于是否转移担保财产的占有。抵押不转移对抵押物的占管形态，仍由抵押人负责抵押物的保管；质押改变了质押物的占管形态，由质权人负责对质押物进行保管。二、抵押与质押的概念是什么抵押是指债务人或第三人不转移对其特定财产的占有，将该财产作为对债权的担保，在债务人不履行债务时，债权人有权依法就该财产折价或以拍卖、变卖的价金优先受偿的物权。质押是指债务人或第三人将其特定财产移交给债权人占有、作为债权的担保，在债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或拍卖、变卖该财产的价金优先受偿的物权。质押和抵押的根本区别在于是否转移担保财产的占有。抵押不转移对抵押物的占管形态，仍由抵押人负责抵押物的保管；质押改变了质押物的占管形态，由质押权人负责对质押物进行保管。一般来说，抵押物毁损或价值减少，由抵押人承担责任，质押物毁损或价值减少由质押权人承担责任。债权人对抵押物不具有直接处置权，需要与抵押人协商或通过起诉由法院判决后完成抵押物的处置；对质押物的处置不需要经过协商或法院判决，超过合同规定的时间质权人就可以处置。三、抵押和质押生...查看原文

3仓单质押登记部门

仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。它作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目以及开展多种经营提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中得到广泛应用。...查看原文

4仓储合同仓单能质押吗

仓储合同仓单能质押，但是需要满足条件。根据有关规定，下列权利可以质押：（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；（二）依法可以转让的股份、股票；（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权。...查看原文

5仓单质押的条件有哪些

仓单质押的条件有：借款人应向贷款人提交开户证实书，包括借款人所有的或第三人所有而向借款人提供的开户证实书；存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书；存款人在存款行的预留印鉴或密码等资料。...查看原文

6仓单质押和存货质押有什么不同

仓单质押和存货质押有三个区别，分别是：（1）质押范畴不同。存货质押模式下，融资方将有形的货物交由监管企业代资金方保管并设定质押，属动产质押范畴，仓单质押模式下，融资方将记载仓储货物所有权的仓单直接交由资金方进行占有并质押，属权利质押范畴；（2）资信要求不同。存货质押业务下，监管企业承担的是监管责任；（3）接受动态模式不同。存货质押业务下，融资方只要符合相关要求即可自自由换货。仓单质押业务特点有哪些 1、多适用于商品流通企业； 2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的仓单作为质押向银行取得贷款； 3、缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况； 4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以银行存款置换仓单和以仓单置换仓单两种方式。...查看原文

7质押仓单应承担的风险

有下列风险： 1.对出质企业的真实状态审查因信息不对称而存在的资信风险。 2.质押物监管风险。质押物监管风险属于物流企业内部的经营风险。 3.质押物价值评估风险。该风险包括以下两个方面：一是质押物的选择风险。二是质押物的质押率确定风险。...查看原文

8仓单质押贷款

一、仓单质押功能的变革和发展仓单和仓单质押贷款。仓单是指仓储公司签发给存储人或货物所有权人的记载仓储货物所有权的物权凭证，仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。仓单质押贷款指需要借款企业将其所有的货物存放在银行指定仓储公司，并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，银行依据货物价值的一定比例向借款企业提供的短期融资业务。同时，由仓储方代理监管货物。此业务多适用于商品流通企业，当其无固定资产作为抵押，又找不到合适的单位担保时，可以将自有的仓单作为质押向开办了该项业务的农村信用社或其他银行取得贷款,能有效解决企业担保难问题，缓解因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况。仓单质押是物流业与金融业的有机结合。在仓单质押融资过程中，仓储公司扮演了中间人和担保人的角色，对质押的货物提供监管、物流服务，从而获取相应的服务费。而为规避风险，银行也须选择一些实力雄厚、管理制度完善、网点多的物流企业进行合作。物流业与金融业的深层次结合中，仓单质押其实还只是物流银行的一种模式。物流银行业务是以市场畅销、价格波动幅度小、处于正常贸易流转状态而且符合要求的产品抵押作为授信条件，运用物流公司的物流信息管理系...查看原文

9仓单质押的流程

仓单质押贷款，可按照以下程序操作：1、仓储企业和贷款企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保管要求。货主将货物送往指定仓库，仓库经审核确认接收后，开具仓单;2、贷款企业以仓库开具的仓单为凭证，向银行申请贷款，银行对仓单进行审核;3、贷款企业、银行和仓库在协商的基础上，达成合作意向，并签署《仓单质押贷款三方合作协议书》，仓单出质背书并通知仓库后交银行;4、仓储企业同银行签订《协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自履行的责任;银行与贷款企业签订《账户监管协议》，为资金流通提供保障和便利;5、仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行向贷款企业按货物价值的一定比例发放贷款;6、仓单质押期间，由仓储企业监管，仓储企业只接收银行的出库指令;7、仓储企业按《仓储协议》的相关规定对货物进行监管，直至接收到银行的出库指令，并按指令将货物出库;8、贷款企业履行同银行约定的义务，银行解除仓单质押，并将仓单归还贷款企业;9、如若贷款企业不能到期归还贷款，银行有权将该仓单转让变现或者凭仓单提取货物变现，来实现担保债权;10、在贷款未到期之前，若贷款企业想要置换所质押仓单或进行出库，应向风险保证...查看原文

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