第一步、案件审查

我们将了解和审核您的债权(应收账款)。请您提供如下资料与证据：

欠款形成的原因；

企业为催款已经做出的努力；

欠款人对拖欠欠款提出的理由。

第二步、案件受理与收费

债务部审查后认为证据合法有效，将接受委托，与您签订《应收账款委托管理协议》，并请您向我公司出具《应收账款管理授权书》。将与您具体确定追收账款的佣金比例。(请您参见公开收费标准

第三步、对应收账款诊断分析

债务部将针对商账进行债务诊断分析：通过调查债务人的信用状况判断其真实偿付能力，同时通过与债务人的接触了解其对此债务的还款意愿。在综合以上分析资料的基础上，判断对应收账款的回收可行性，于十五日内出具债务诊断报告(债务回收可行性报告)。

第四步、商业催收

债务部将制定具体的账款追收方案，并根据催收进展不断调整方案。我们将定期向您通报案件的进程，直至最后监督债务人还款。在催收过程中，我们会以灵活而合法的工作方式、紧凑的操作步骤，规范地进行催收。同时，账款追收离不开您的配合，希望您尽可能提供丰富的信息资料和及时的人员支持。

通常情况下，操作期限为三个月。我们会根据个案的进展向您建议是否延长时日，抑或借助诉讼等法律程序。

第五步、案件结束

债务部将提交《结案报告书》，总结催收经过，对不能办结的个案将向您书面建议可行的其它途径。