合同无效需要退款。无效合同自始没有法律约束力，一旦确认无效将具有溯及力，使合同从订立之日起就不具有法律约束力，以后亦不能转化为有效合同。未履行的合同不再履行，已经履行的合同应当恢复至合同未订立时的状态。

一、合同自始无效应当怎样理解

合同一旦确认无效，将具有溯及力，使合同从订立之日起就不具有法律约束力，以后也不能转化为有效合同。

未履行的合同不再履行，已经履行的合同应当恢复至合同未订立时的状态。

行为人因该无效合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。

二、无效合同及特征都有什么

无效合同，是指合同虽然已经成立，但因其严重欠缺有效要件，在法律上不按当事人之间的合意赋予其法律效力。

无效合同的法律特征是：

1、具有违法性：违法性，是指违反了法律和行政法规的强制性规定和社会公共利益。

2、具有不履行性：不履行性是指当事人在订立无效合同后，不得依据合同实际履行，也不承担不履行合同的违约责任。

3、无效合同自始无效：一旦确认无效，将具有溯及力，使合同从订立之日起就不具有法律约束力，以后也不能转化为有效合同。

三、借款合同无效后利息如何支持

从我国无效合同的规定中可以看出，借款合同无效的是不能返还利息的。

合同一旦被确认无效，就产生溯及既往的效力，即自合同成立时起不具有法律的约束力，以后也不能转化为有效合同。

所以说，借款合同无效过后，又不能转化为有效合同，借款人自然没有义务返还利息。