2002年4月，吉林德惠市一企业接到世界华人工商促进会的邀请函。市委书记亲自带队到深圳洽谈融资事宜，接待洽谈的是所谓的深圳华商融实业有限公司和世界华人工商促进会的秘书长。当该企业交纳了10万元的项目考察费和评估费后，上述公司及相关人等便不见了踪影。

这一案件只是小菜一碟，骗子的手法仍属初级阶段，但它说明了：国内的中小

企业在融资过程中，由于信息不对称等多方面原因，很容易跌入国际骗子的圈套。了解这一方面的知识，实在十分必要。

国际融资的千术，关键在于一点：境外不法人员以投资为名，索取各种费用。以下这一案例可谓典型：

2003年7月28日，四川某民营企业家A认识了香港某公司董事长B。B称，该公司是美国C集团的子公司，而C集团实力雄厚，在国际上也很有来头。经调查，美国确有一家C集团，而且香港某公司也确实是其分支机构。于是，A对B的身份深信不疑，对B透露了急欲融资的愿望。B答应可以为A的公司投资1.2亿元人民币，条件是先交10万元人民币的前期运作费，A很快兑现。

1周后，当A向B提出拨款时，问题出来了。B说，双方签的是意向协议，这么大的投资要先考察，做出考察报告，再签订正式协议后才能拨款，A认为，这也是合理的要求。

于是，B作出慎重的考察安排：由自己指定的人去A的公司考察，考察报告通过后即办理正式投资合同，签定合同后4个月后款到位。不过，B提出，考察的人很辛苦，要A给他们准备点费用，A照此办理。

然而经过这些程序后，资金仍没有如期到位。B称，要拿到钱，还要按国际惯例交纳保险费、律师公正费，包括打通关节的费用共120万元人民币。有了这笔运作费，钱很快会划过来，拨款日期就定在合同签定后的5个月后。A怀着对1.2亿元投资的憧憬四处借钱给了B这笔费用。

但到了约定的拨款日期资金仍未到位。B总能找到逻辑性很强的解释：在美国各方面运作良好，但到银行划拨资金时发现了两个B，现在马上要到四川老家调档案，由政府出文件后，再到国务院办赴美的有关解冻资产文件。这样一来，时间还得拖拖。

直到最后，B来了个人间蒸发，A这才意识到，自己掉进了精心策划好的骗局。可是A至今不明白，国际知名C集团，怎么会诈骗一个远在中国四川的小小民企呢?A不知道，其实现在很多国际大忽悠，正纷纷把黑手伸向不熟悉国际融资规则的中国企业。

小心这些跨国资本

不法分子往往打着国际财团在中国某某地区总代理的旗号，通过各种渠道搜寻内地企业的招商项目，以各种优惠诱使内地企业与其签订融资合同。如某某华商实业发展有限公司、某某华商投资咨询有限公司、某某华商融实业发展有限公司等，打着美国穆尔公司、炎黄子孙促进会某某地区总代理旗号，冠以华商精英、世华商、华人工商促进会、华人工商互助联合总会等名义，声称可以帮助企业融资，对企业进行技术改造，还可以包销经技术改造后企业的产品。

境外上市小心被卖猪仔

中国的许多企业在进行海外上市时，曾遇到一些骗局和陷阱，例如，不少公司最后是被拿到场外交易市场上市了。这是因为二级交易市场本身也可以分成好几种，当然它们之间存在着很大的差别之处。比如说，很多公司最终是在香港的创业板市场上市了，或者在美国纽约或者在NAS鄄DAQ市场上市了，也可能在其他国家的场外交易市场上市了，等等。这就与该公司原本想在正规交易所上市的期望不同。

专家支招踢爆洋忽悠

1.这些骗子公司虽然在高档

写字楼内，但一般只有一两间房间，办公设施一般，甚至简陋;

2.公司员工整体素质不高，甚至不会使用电脑;

3.与你接触洽谈的方式搞得很神秘;

4.你的项目不论好坏，是否具备融资条件，很容易立项，很快表示愿意给你投资，并迅速要求对你的项目进行考察;

5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评估(指定的公司一般是骗子公司成立的，或与之签订了分成协议的合作公司)，这一条是真假投资公司的根本区别。骗子公司就是凭这一条挣项目方的钱的;

6.让项目方做完《商业计划书》和资产评估后，也就是挣完钱后，借口专家论证，然后不了了之或直接告诉你，项目存在什么问题，不能投资，或你必须还要达到你根本达不到的条件，才能投资等等;

7.每一个环节，向项目方发出的商务函，甚至意向协议，均不规范。公司的英文介绍材料，写得非常低劣。

特别提醒：正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者提供《商业计划书》，如写得不清楚，可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话，一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司，评估费用共担或由投资公司承担。