1。营运资金管理策略？营运资金管理策略包括营运资金的投资策略（需要多少营运资金）和融资策略（如何为所需流动资产融资）。流动资产投资策略（1）决定企业流动资产账户投资水平的决定因素；风险承受能力。（2）流动资产投资策略的类型：紧缩型流动资产投资策略；宽松型流动资产投资策略。（1）流动资产和基金的分类：永久性流动资产；波动性流动资产；短期基金；长期基金。（2）流动资产融资策略的分类；（3）融资策略的选择取决于管理者的风险取向，并受短期、中期和长期负债利率差异的影响。一般来说，收益率曲线（利率与借款期的关系）向上倾斜（借款期长，利率高），但有时情况恰恰相反。

匹配、保守和激进的融资策略在特定时间可能是合适的，这取决于收益率曲线的形状、利率的变动、对未来利率的预测，尤其是管理层的风险承受能力。第二，营运资金管理原则。