洗钱过还能办银行卡吗
时间:2024-07-04 02:32:29 217人看过 来源:法律编辑整理

一、洗钱过还能办银行卡吗

办理银行卡是可行的手段之一。

关于洗钱问题,不法分子可能会利用被偷窃或遗失的个人身份信息及相关证件,轻松便捷地为自己或他人开设银行账户,随后将这些被盗证件与所开设的银行卡一同出售给有需求的群体。

同时,也存在利用已被盗取的身份证来进行信用卡诈骗活动的情况。

在法律层面上,这一做法可根据《居民身份证法》中的相关条款得到解释。

该法规在其第16条中明确规定了以下几种违法行为及其对应的处罚措施:

使用虚假材料申请领取居民身份证者,将面临公安机关的警告,并可能被处以最高200元人民币的罚款,如涉及违法利益,则违法所得需被依法没收。

罚款金额视具体情况而定,而这些违法行为包括以下三种类型:首先,通过伪造或提供虚假证明文件以取得居民身份证的行为;其次,将居民身份证进行出租或出借的行为;最后,未经允许强制扣留他人居民身份证的行为。

所有以上行为均给社会带来了极大的危害,影响了民众的安全生活,破坏了社会的公平公正秩序,因此必须采取严格有效的监管机制,防止此类事件再次发生。

《刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、帮人洗钱16万怎么判

协助他人进行洗钱活动,涉案金额高达十余万元的,具体量刑标准需根据案件的实际情况而定。

通常而言,此类案件的被告可能会面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚。

还需承担以下其它处罚措施:首先,将被用于犯罪的所有赃款及其带来的收益全部没收;其次,处以五年以下有期徒刑或拘役;再者,可能需要额外支付洗钱金额的百分之五至百分之二十之间的罚金。

若涉及到的是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪或是金融诈骗犯罪等违法所得及其收益,此举便构成了洗钱罪行。

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