1。利润不是现金，而是会计处理。会计比你想象的要复杂。利润不能用来付账。事实上，利润会让你不那么警觉。如果你付账单而你的客户不付账，公司很快就会陷入困境。你可能赚了钱，但实际上你没有拿到钱。

2。现金流量无法直观判断。不要试图用你的头脑来计算，有销售不一定意味着你有钱，有支出也不一定意味着你已经为此付出了代价。在存货转换成销售成本之前，你通常需要购买、支付和储存存货。

3。增长消耗现金。这听起来很可笑。对一家公司来说，最好的时候可能是最坏的时候。当我们的销售业绩翻了一番时，也是我们经营最困难的时期。公司几乎倒闭了。我们提前两个月开工，但六个月后拿到了销售款。把发展带进来就像特洛伊木马，解决方案中也潜藏着问题。是的，你当然希望公司发展。我们都想扩大业务，但我们必须小心，因为增长需要现金。这属于营运资金问题。你发展得越快，你的融资能力就越强。

4。B2B（企业对企业）销售消耗现金。有一种简单的观点认为销售意味着金钱，但是当你做一个直接销售给另一个终端企业的生意时，很少有那么简单。你将货物或服务连同发票一起寄出，而另一方付款的时间较晚，通常是几个月后。那些企业都是好客户，你不能经常要求付款，否则他们可能再也不会光顾你了，你只能等待。当你把东西卖给经销商时，他就把它转售给零售商。如果你幸运的话，你通常会在4到5个月内拿到钱。

5。库存消耗现金。在销售之前，你必须购买或生产你的产品。很可能你刚刚开始销售产品，而你的供应商已经要求你付款了。这是一个简单的经验法则。库存每多出一美元，你就会损失一美元现金。营运资金是你最好的生存能力。从技术上讲，营运资金是一个会计术语，它代表流动资产的剩余部分减去流动负债。实际上，它是一种银行存款，可以用来支付运营成本和费用，并等待客户购买库存后再还款。

7，“应收账款”可以用四个字母表示。客户欠你的钱叫做“应收账款”。这里有一种快速的现金计划方法，即“应收账款每多出1元，你就会损失1元现金”。

8。银行家不喜欢惊喜。提前计划，你不能当场和银行打交道。如果你认为公司前途光明，那么在新产品受阻或客户无法按时付款时，你越早带着财务报表和现实计划去银行，对你就越好。

9。重点关注三个重要指标。收款天数衡量您收款所需的时间。库存周转率衡量库存占用营运资金和现金流的时间。”“付款日”是指从收到货物到向供应商付款的时间。始终监控这三个非常重要的现金流信号，提前一年制定计划，然后与实际情况进行比较。