第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口、财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人和家庭保障方案。
第二步:代理向客户展示相关信息,如实介绍公司经营情况,并说明安保方案的细节。
第三步:了解情况后,客户主动确认投保方案,填写投保申请表,如实告知健康、财务状况等相关信息,并签字确认投保方案,并据此向保险公司提出书面邀请申请。
第四步:保险公司提前收取保费,同时根据客户提供的信息进行承保。如何购买人寿保险?
1。预收保费:
(1)保险公司原则上只通过银行转帐方式收取保费,业务人员不办理现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。
(2)如果保险不能按预期投保,保险费可以全额退还给客户。
(3)从预收保费到正式承保期间,公司承担客户的意外风险保障,避免纠纷。
2。承保结果:根据客户提供的信息,保险公司可提出以下承保意见:
(1)正常承保;
(2)调查客户过往病历或安排免费体检;
(3)财务或生活状况调查;
然后根据上述研究结论,做出正常承保、延期承保、保费承保、部分责任免除后承保、拒绝承保等决策。保单承保后,代理人应及时交付保单合同原件,并要求客户亲自签收。
4。公司对每位客户进行电话回访,核对相关信息,并进一步说明产品内容,避免代理商误导客户。如何购买人寿保险?特别提示二:如果客户在10天内对保单不满意,可以无条件取消,公司将全额退还保费。如果他决定在10天后退保,他需要支付一定的保险费。
5。合同正式成立后,客户有权通过电话、网络、委托代理人等方式变更或查询保单信息的状态,并应尽量按时支付续保保费;代理人有义务提供咨询、保全、理赔、及时支付和续保为客户提供的其他服务。
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