第一步：代理人认真了解客户现有保障、需求缺口、财务预算等信息；结合实际情况为客户设计个人和家庭保障方案。

第二步：代理向客户展示相关信息，如实介绍公司经营情况，并说明安保方案的细节。

第三步：了解情况后，客户主动确认投保方案，填写投保申请表，如实告知健康、财务状况等相关信息，并签字确认投保方案，并据此向保险公司提出书面邀请申请。

第四步：保险公司提前收取保费，同时根据客户提供的信息进行承保。如何购买人寿保险？

1。预收保费：

（1）保险公司原则上只通过银行转帐方式收取保费，业务人员不办理现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。

（2）如果保险不能按预期投保，保险费可以全额退还给客户。

（3）从预收保费到正式承保期间，公司承担客户的意外风险保障，避免纠纷。

2。承保结果：根据客户提供的信息，保险公司可提出以下承保意见：

（1）正常承保；

（2）调查客户过往病历或安排免费体检；

（3）财务或生活状况调查；

然后根据上述研究结论，做出正常承保、延期承保、保费承保、部分责任免除后承保、拒绝承保等决策。保单承保后，代理人应及时交付保单合同原件，并要求客户亲自签收。

4。公司对每位客户进行电话回访，核对相关信息，并进一步说明产品内容，避免代理商误导客户。如何购买人寿保险？特别提示二：如果客户在10天内对保单不满意，可以无条件取消，公司将全额退还保费。如果他决定在10天后退保，他需要支付一定的保险费。

5。合同正式成立后，客户有权通过电话、网络、委托代理人等方式变更或查询保单信息的状态，并应尽量按时支付续保保费；代理人有义务提供咨询、保全、理赔、及时支付和续保为客户提供的其他服务。