本文介绍了非法集资的四种情形,包括未经相关政府机构依法批准、承诺支付出资人的本息、向社会不特定的对象筹集资金、以合法形式掩盖其非法集资的实质。同时,文章也指出,如果未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
一、未经相关政府机构依法批准,无论是无权批准部门还是超越权限批准,集资行为都视为不具备集资主体资格;
二、承诺在规定期限内按照约定支付出资人的本息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。如果同时满足上述四个条件,即构成了非法集资。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
非法集资的特征认定
非法集资是指以非法的方式,通过非法手段吸收公众资金或者变相吸收公众资金,以达到非法目的的一种经济犯罪行为。其特征主要表现在以下几个方面:
1. 未经批准:非法集资的行为通常是未经相关部门批准的,包括没有取得融资许可证、没有经过股权融资审批等。
2. 虚构项目:非法集资者通常会虚构一个具有投资回报潜力的项目,以吸引公众的注意力和投资。
3. 高额回报:非法集资者通常会承诺高额的回报,以吸引更多的投资者。
4. 快速致富:非法集资者常常强调快速致富,让投资者相信他们可以在短时间内获得巨额收益。
5. 风险规避:非法集资者通常会将风险规避,让投资者通过购买保险等方式来规避风险。
6. 虚假宣传:非法集资者通常会进行虚假宣传,让投资者相信项目的实际情况。
7. 逃避监管:非法集资者通常会逃避监管,让投资者难以追回损失。
根据以上特征,如果一个经济组织或者个人以非法集资的方式筹集资金,则可以认定为非法集资行为。对于非法集资者,应当根据其具体情况,依法予以查处和追究刑事责任。同时,受损的投资者也应当及时报案,以便依法维护自己的合法权益。
非法集资是一种经济犯罪行为,具有未经批准、虚构项目、高额回报、快速致富、风险规避、虚假宣传和逃避监管等特征。如果一个经济组织或个人以非法集资的方式筹集资金,则可以认定为非法集资行为。对于非法集资者,应当依法予以查处和追究刑事责任。同时,受损的投资者也应当及时报案,以便依法维护自己的合法权益。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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