怎么认定违法发放贷款罪-法师兄

关于违法发放贷款罪的认定中银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”

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违法发放贷款罪的数额认定方法是查询银行发放贷款的记录，根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二...

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对违法发放贷款罪的认定主要从以下几点来了解：(一)与违法向关系人发放贷款罪的区别1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款;后者是...

违法发放贷款罪系行为犯或结果犯，即以侵害行为具备一定的情节或者发生一定的危害后果作为构成要件的犯罪。如果侵害行为未到达严重程度，则只能以一般违法行为进行处理。对于违法发放贷款行为之罪与非罪的区分，关键是从客观方面进行考察，主要包括以下三个方面： 1、行为人是否违反国家规定。行为人基于违反《商业银行法》《民法典》《贷款通则》《贷款证管理办法》《信贷资金管理办法》《民法典》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定而发放贷款，则构成犯罪，如果违反的只是所在单位内部规定，不能对其追究刑事责任。 2、所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成本罪。 3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。

是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。一、《》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下或者，并处一万元以上十万元以下；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。二、本罪的认定标准主要为： 1、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失，而且会破坏国家的管理制度，扰乱国家的金融秩序。 2、客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 3、主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可构成本罪的主体。 4、主观方面由过失构成，即对造成的重大损失的后果是过失的心态。但是行为人违反法律、法规则可能是故意的。 5、立案标准：根据最高人民检察院、公安部《关于案件追诉标准的规定》的规定：银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；（2）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。