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怎么认定违法发放贷款罪

2022-04-14 267人已浏览
  • 章法律师

    章法律师律所主任

    广东律参律师事务所

    擅长：民事诉讼、房产纠纷

    近期30天 评分：5.0 服务人数：1,711

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专业分析
非法发放贷款罪的认定标准如下： 1、对象要求：非法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人向借款人提供的货币资金，并按约定的利率和期限偿还本息。贷款既可以是人民币，也可以是外币； 2、客观要求：本罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规、玩忽职守、滥用职权、发放贷款造成重大损失的行为； 3、主观要件：非法发放贷款罪主观上表现为过失，即行为人非法发放贷款可能造成的重大损失是过失，一般是过于自信的过失； 4、主要要件：本罪主体为特殊主体，只能由中国设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等金融机构组成，以及上述金融机构的工作人员。
法律依据
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条   银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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