关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文的规定是怎么样的-法师兄

关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文。详情可百度百科金融机构应当报告下列大额交易： (一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 (三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 (四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。第六条对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。第七条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告： (一)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 (二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 (三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。 (四)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 (五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 (六)金融机构内部调拨资金。 (七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 (八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 (九)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。 (十)中国人民银行确定的其他情形。

答

《管理办法》所规定的大额外汇资金交易系指：（一）企业或个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易；（二）个人当日单笔或累计等值10...

答

外汇局上级局向下级局移交核查可疑外汇资金交易信息，应填制《大额和可疑外汇资金交易涉案信息移交单》（见附件2）。下级局应及时进行核查，并在规定时间内向上级局报告核查及处理结果。

现在由我为大家解答这个问题。大额可疑交易管理办法第九条规定如下：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者等值外币20万美元以上的划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外

《大额可疑交易管理办法》第九条规定：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据支付等形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或等值外币20万美元以上的转账。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的转账。交易方为自然人，单笔或当日累计等值超过1万美元的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，根据资金收入或支付情况，单边累计计算报告，中国人民银行另有规定的除外。