第九条大额可疑交易管理办法-法师兄

第九条大额可疑交易管理办法

2021-10-28

《大额可疑交易管理办法》第九条规定：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据支付等形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或等值外币20万美元以上的转账。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的转账。交易方为自然人，单笔或当日累计等值超过1万美元的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，根据资金收入或支付情况，单边累计计算报告，中国人民银行另有规定的除外。

相关法规

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第(二)、(三)、(四)项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

相关问答

问大额可疑交易管理办法第九条的规定是什么?

答

现在由我为大家解答这个问题。大额可疑交易管理办法第九条规定如下：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现...
问金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则第二十九条有哪些内容

答

外汇局上级局向下级局移交核查可疑外汇资金交易信息，应填制《大额和可疑外汇资金交易涉案信息移交单》（见附件2）。下级局应及时进行核查，并在规定...

《管理办法》所规定的大额外汇资金交易系指：（一）企业或个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易；（二）个人当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易；（三）企业当日单笔或累计等值50万美元以上的所有非现金外汇交易；但符合下列条件的大额外汇资金交易不需报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里；（二）活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；（三）定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款的；（四）个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换的大额交易；（五）各级党的机关、国家机关（含国家权力机关、行政机关、审判机关、军事机关）、中国人民解放军和武警部队、中国人民政治协商会议全国委员会和地方委员会发生的大额外汇资金交易。以上机构均不含其下属的各类企、事业单位；（六）国际金融组织和外国政府转贷业务项下的大额外汇资金交易；（七）国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；（八）国家外汇管理局规定的其他大额外汇资金交易。