高利贷罪的立案标准是什么

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• 问高利贷案的立案标准是什么？
  

  违反国家规定，未经监管部门批准，或者超出经营范围，以营利为目的，经常向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序。情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。经常向社会不特定对象发放贷款是指2年内以借款或其他名义向不特定多人（包括单位和个人）借款10次以上。以高于银行同期贷款利率4倍的实际年利率实施非法贷款，有下列情形之一的，属于情节严重，但单次非法贷款实际年利率不高于银行同期贷款利率4倍的，定罪量刑时不得计入： （一）个人非法贷款总额超过200万元的，单位非法贷款总额超过1000万元的； （2）个人违法所得累计在80万元以上的，单位违法所得累计在400万元以上的； （3）个人非法贷款对象超过50人的，单位非法贷款对象超过150人的； （4）造成借款人或其近亲属自杀、死亡或精神障碍等严重后果的。

• 问高利转贷罪立案标准是什么？
  

  高利转贷罪的立案标准如下： 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的; 3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

• 问非法高利贷罪的立案标准是什么
  

  刑法中没有关于高利贷的罪名，只规定非法吸收公众存款罪和高利转贷罪： 1、对于个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，以高利转贷罪论处。我国《刑法》175条规定了“高利转贷罪”，即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。” 2、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

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