相关法规
相关问答
如果开空头支票骗取财物的，一般属于诈骗。单单从开空头支票这件事情本身来说，不触犯法律，只是违反金融管理规定，银行要进行处罚。但是如果因为开出...
如果开空头支票骗取财物的，一般属于诈骗。单单从开空头支票这件事情本身来说，不触犯法律，只是违反金融管理规定，银行要进行处罚。但是如果因为开出...
大家都在问查看更多
我国对于空头支票诈骗罪是否构成有了明确规定：根据《中华人民共和国票据法》第八十七条的规定：支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。禁止签发空头支票。本案支票持有人甲塑料制品公司请求付款时，出票人乙服饰有限公司在付款人处的账户无款可付，故乙服饰有限公司所签发的支票，正是票据法所禁止的空头支票。在支票使用过程中签发空头支票的行为，不仅损害了持票人的合法利益，影响了支票的使用和流通，而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序。为保护持票人的合法利益，维护经济金融秩序，促进票据业务健康发展，我国法律禁止签发空头支票的行为，对于签发空头支票者，轻者施以行政处罚，构成犯罪的，则处以刑罚惩处。而对于票据持有人而言，则可以考虑通过以下途径进行救济，以维护其合法权益。其一，依法报案，追究签发空头支票者的刑事责任，同时由司法机关追赃。根据票据法第一百零二条规定，对于签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的，可以依法追究刑事责任。这里所指的刑事责任，是指刑法第一百九十四条所规定的票据诈骗罪。所谓票据诈骗罪是指以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪的主体是一般主体、凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可构成。根据刑法第二百条之规定，单位亦能成为本罪的主体。本罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了他人的财物所有权，又侵犯了国家的金融管理制度。本罪在客观方面表现为利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。其中也就包括了签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的行为。现实中，有证据证明行为人是出于骗取他人财物的目的，而且明知其账户无款或款额不足以支付票面金额的，如果数额较大的话，则可以认为构成票据诈骗罪。反之，如果行为人虽然开出了空头支票，但主观上并不具有骗取他人财物的目的，或者开具空头支票是出于一时疏忽，而不是故意为之，则只能认为是一种违法签发空头支票的行为，尚不足以构成犯罪。其二，提起票据追索权诉讼。票据具有无因性，我国票据法规定了在票据法律关系中，票据持有人享有向票据债务人请求支付票据金额的权利，这就包括了付款请求权和追索权。追索权是指持票人在票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因，并在实施行使或保全票据上权利的行为后，可以向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。它是用来弥补付款请求权，对保护持票人票据权利的实现所带来的局限的一种制度。《票据法》第八十九条规定：出票人必须按照签发的支票金额承担保证向该持票人付款的责任。《票据法》第六十一条还具体规定了票据到期不获付款持票人可以行使追索权。所以，被开空头支票后，持票人可以凭支票、银行退票理由书等证据向法院提起票据追索权的民事诉讼，要求出票人承担支付票面金额等款项的责任。其三，依据争议双方基础法律关系，提起相应的违约之诉。支票是支付合同价款的一种方式，债务人开具空头支票是不能达到支付目的和产生债务清偿法律后果的。因此，开具空头支票的债务人实际没有履行其付款义务，故票据持票人也即基础法律关系中的债权人可以依据基础法律关系，以债务人未履行其债务为由，提起违约之诉。
空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。 票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
空头支票处罚;《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000元的罚款”法。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚法。 《空头支票行政处罚操作流程》 一﹑调查取证 （一）银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》（以下简称《报告书》），将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送当地人民银行分支行支付结算管理部门（以下简称人民银行）法。 （二）人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定法。 1﹑签发空头支票事实清楚﹑证据确凿的，应作出行政处罚法。行政处罚决定由主管行长授权支付结算管理部门负责人批准法。作出行政处罚决定后，应编制《中国人民银行行政处罚意见告知书》（以下简称《告知书》），并连同拟处罚决定一并通知举报行法。 2﹑签发空头支票事实不清﹑证据不足的，应提出纠正意见，将材料退回举报行法。 二﹑告知 银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内，填写《告知书》中出票人名称﹑违规事实等有关内容，并送达出票人法。送达情况应在当日至迟次日（节假日顺延）报告人民银行法。 三﹑决定 （一）人民银行在银行送达《告知书》之日起5个工作日内，未收到出票人陈述或申辩的书面材料的，或在对当事人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的，应编制《中国人民银行行政处罚决定书》（以下简称《决定书》），并通知银行法。 对于拟进行重大行政处罚决定的，出票人在收到《告知书》3日内，要求听证的，人民银行应组织听证法。 （二）银行在收到《决定书》之日起5个工作日内填写《决定书》中出票人名称﹑违规事实﹑罚款金额等内容，送达出票人，并填制《送达回证》法。送达情况应在当日至迟次日（节假日顺延）报告人民银行法。 四﹑罚款缴纳 罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款法。对逾期缴纳罚款的出票人，人民银行可按每日按罚款数额的3％加处罚款，或填写《中国人民银行强制执行申请书》，向人民法院申请强制执行法。 罚款代收机构应将所收罚款就地全额缴入中央国库，预算科目为“4350其他罚没收入”法。 代收机构应于每季终了后3日内，将上季代收并缴入中央国库的各项罚款汇总，填制《空头支票罚款收入汇总表》，分送财政部驻各地财政监察专员办事机构和作出行政处罚决定的中国人民银行分支行法。 人民银行分支行应按月与委托的代收机构就罚款收入的代收情况进行对账，对未到指定代收机构缴纳罚款的，应责成被处罚单位和个人缴纳并加处罚款法。 五﹑手续费的支付 （一）代收手续费法。财政部门向收取空头支票罚款的代收机构支付代收手续费法。财政专员办于每年终了后的20个工作日内，按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的0.5％，开具收入退还书，就地从中央国库退付给代收机构法。 （二）协助执行手续费法。协助执行手续费是指向发现并举报空头支票违规行为﹑协助人民银行办理行政处罚工作的出票人开户银行支付的费用法。人民银行分支行向举报空头支票行为的银行按每案罚款的10％支付协助执行手续费，协助执行手续费每笔最高不超过 10万元法。人民银行分支行于每年终了后的 20个工作日内，将上年应支付的协助执行手续费核付给举报行法。 六﹑资料管理 有关空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订，保管期限五年法。 中国人民银行分行﹑营业管理部﹑省会（首府）城市中心支行参照《空头支票行政处罚操作流程》，制定本辖区的处罚操作流程法。
相关法律短视频查看更多
网友热门关注
