如何认定单位违法发放贷款罪

大家都在问查看更多

• 问违法发放贷款罪数额如何认定
  

  违法发放贷款罪的数额认定方法是查询银行发放贷款的记录，根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

• 问违法发放贷款罪是如何认定的
  

  违法发放贷款罪是如何认定的？违法发放贷款罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。

• 问如何认定民法典规定违法发放贷款罪
  

  违法发放贷款罪构成要件： 一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度； 二、本罪在客观方面的表现为： 1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为； 2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生； 3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。 三、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体； 四、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

相关法律短视频查看更多

• 0'57
  单位如何发放抚恤金避免纠纷

  3,470人已观看

• 1'12
  单位行贿罪如何确定责任人

  754人已观看

• 1'07
  如何认定放弃继承权

  1,240人已观看

• 0'58
  生育津贴单位怎么发放

  6,764人已观看

相关普法查看更多

• 
  违法发放贷款罪认定

  127人已浏览

• 
  单位违法发放贷款罪司法解释

  624人已浏览

• 
  违法发放贷款罪认定标准

  174人已浏览

• 
  怎么认定违法发放贷款罪

  303人已浏览