银行卡频繁交易，去银行柜台能查出钱款去向吗？

2024-05-25 4人已浏览

张丽丽律师专职律师

北京市京师律师事务所

擅长：婚姻家庭、公司法、债权债务

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专业分析

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。详细如下： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 3、资金收付流向与企业经营范围明显不符； 4、企业日常收付与企业经营特点明显不符； 5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； 6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； 7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款； 9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； 10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付； 11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付； 12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； 13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测； 14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； 15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注：以上的各类存款均向报告人民银行，报告后由司法机关和人民银行共同确定，哪些需要调查、哪些只是资料备份。扩展资料：金融机构对可疑支付做出举措：1、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。2、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。参考资料来源：百度百科可疑支付交易

法律依据

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