频繁交易会导致银行卡被冻结吗

2024-05-10 42人已浏览

刘伟长律师团队负责人

广东天穗律师事务所

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专业分析

并非频繁交易势必导致银行卡被封锁。事实上，银行卡被冻结的主要因素如下：频繁向陌生账号转款：若某张银行卡在短时间内频繁地向一个并不熟悉的账号进行大额转账业务，银行便可能视其为潜在的诈骗活动或者资金失窃的高危对象，为了保障广大用户资金的使用安全，他们可能会选择采取保护性的措施对相关银行卡实行暂时性封锁。与“有问题“的账号进行转账：倘若某家银行发现自己的客户，即拥有该行银行卡的那位顾客，向那些涉嫌参与赌博或者网络诈骗等违法活动的账户进行了资金转拨，那么他们很可能会对此产生疑虑，进而对该隐含异常之处的转账行为做出响应，采纳包括冻结银行卡在内的各种应对策略，以防范可能出现的金融风险。大量资金瞬间流入：在正常情况下，某人的银行卡转账流量本就相对较小，存款累计下来也不算多，然而在某个时刻，却忽然收到了巨额的资金注入。这样的情况出现时，银行可能会担忧这这些资金是否涉及洗钱活动，为此对该银行卡实施临时禁止使用的处理办法，同时，还会要求这位持卡人提供相应的资金来源信息才可继续使用。被动型转账牵扯到欺诈或洗钱事件：如果持卡人的上一级账户有过任何涉及欺诈或洗钱的不良记录，尽管持卡人自身可能未曾直接涉足其中，但银行仍然可能将那名持卡人的银行卡视为涉案的关联账户而采取冻结操作。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。

法律依据

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