内部审计有权查个人流水吗

2023-06-05 45人已浏览

刘伟长律师团队负责人

广东天穗律师事务所

擅长：婚姻家庭、合同纠纷、房产纠纷、债权债务

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专业分析

内部审计没有权查个人流水。除了司法机关授权，任何机构或个人都没有权利查银行流水的，银行给客户保密的。银行对账单是银行提供给公司的用以核对账目的，审计人员通常是从公司直接获取该证据；但对于银行流水，通常要求审计人员与公司财务人员一同到银行打印，直接获取该证据。因此，从获取流程来讲，银行对账单经公司之手，因而可能被改动；而银行流水则相对更为可信，除非银行和公司合谋。警察或者法院在以下情况下可以查个人银行流水账： 1、当警察或者法院需要以侦查犯罪活动时； 2、当司法机关需要证明某一方在法律诉讼或仲裁中的证据时； 3、当警察或者法院需要确定某一方涉嫌洗钱或有其他金融犯罪行为时； 4、当司法机关需要证明某一方收入或财产的来源时。综上所述，个人银行卡流水完全是个人隐私数据，除非是公安等机关有权限从银行调取，一般公司和个人是无权从银行调取个人银行卡流水信息的

法律依据

《中华人民共和国宪法》第九条国家保护公民的合法收入、储蓄、房屋和其他生活资料的所有权。个人将合法收入存入银行的存款，归个人所有，不得侵犯；银行实行存款自愿，取款自由，为储户保密的原则。银行工作人员对储户的存款情况，应严守秘密，不得泄露，违反者视其情节轻重追究责任。《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十二条有下列行为之一的，处5日以下拘留或者500元以下罚款；情节较重的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款：（一）写恐吓信或者以其他方法威胁他人人身安全的；（二）公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人的；（三）捏造事实诬告陷害他人，企图使他人受到刑事追究或者受到治安管理处罚的；（四）对证人及其近亲属进行威胁、侮辱、殴打或者打击报复的；（五）多次发送淫秽、侮辱、恐吓或者其他信息，干扰他人正常生活的；（六）偷窥、偷拍、窃听、散布他人隐私的。

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

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