互联网金融犯罪

互联网金融诈骗主要是以非法占有为目的，同时还伴有欺骗以及隐瞒特征。骗取内容主要有公私财物或者金融机构信用，金融诈骗的主体可以是个人也可以是单位，总体上讲互联网金融诈骗属于普通诈骗的一种，不过它是诈骗行为中的特殊诈骗。网络犯罪在我国法规中的描述，大致分为两种类型，一种是以计算机网络为工具，一种是以计算机网络为对象。一、互联网金融犯罪有哪些种类(一)洗钱犯罪。一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立公司，通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款；或是采取虚构交易或转移定价等方式，利用网络交易方便快捷的特点，实施一系列复杂的往来交易与资金转移，以混淆资金来源，规避反洗钱监管。二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币，并通过专门网站兑换成实际货币，以达到洗钱的目的；或是以投资的形式同网游公司相勾结，将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币，演变为合法收益，堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查，且无需将借款数据报送金融机构，容易脱离监管视线，极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。(二)银行卡犯罪。随着...查看原文

一、刑法互联网金融准入门槛低，仅仅凭借一台电脑，一套200元采购来的源代码就可以搭建一个P2P网贷平台，因此不可避免的出现了一些骗子利用P2P网贷平台恶意骗款跑路事件，给投资者造成了巨大的损失。利用互联网进行非法活动的，可能涉及如下犯罪：1、《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、特点1、犯罪主体多元化，年轻化。随着计算机技术...查看原文

一、第一时间向属地公安部门报案。 二、尽可能多的留存证据，例如以下内容： 1.打款记录截图或银行转账单据； 2.聊天记录截图； 3.通话录音； 4.短信记录截图； 5.往来电子邮件。 三、将公安部门的接警或立案回执、证据材料、违法网站网址、违法即时通讯账号等一并向举报中心提交。...查看原文

一、互联网金融犯罪有哪些(一)洗钱犯罪。一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司，通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式，利用网络交易方便快捷的特点，实施一系列复杂的往来交易与资金转移，以混淆资金来源，规避反洗钱监管。二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币，并通过专门网站兑换成实际货币，以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结，将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币，演变为合法收益，堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查，且无需将借款数据报送金融机构，容易脱离监管视线，极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。(二)银行卡犯罪。随着支付手段的创新，第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马，盗取网友的个人信息，再从卡中划转资金。此外，一些不法分子还通过违规使用第三方支付平台，将信用卡金额充入支付账户后提现，或是通过制造虚假交易来实现资金非法转移套现。(三)非法集资犯罪。目前P2P网络借贷平台经营已从通过互...查看原文

一、互联网金融犯罪危害有哪些1、互联网金融犯罪对被害人的危害。违法犯罪最直接的危害后果就是被害人，不管是侵犯财产型犯罪，还是侵犯生命权、健康权的暴力犯罪。大多的侵害对象都是人或是被害人的物。2、互联网金融犯罪对被害人家人的危害。违法犯罪行为一旦发生，既会对被害人造成经济的、健康的或生命的损害，还必定对被害人的家庭造成间接伤害。3、互联网金融犯罪对自家人的危害。违法犯罪不但给被害人及其家庭带来危害，而且给自己父母，也会带来无穷的灾难。4、互联网金融犯罪对自己的危害。犯罪不但害了别人，也害了自己，它会因此改写自己的人生，埋葬自己的前途，真正一失足成千古恨，况且后悔已晚、痛恨已晚。5、互联网金融犯罪具有社会危害性。即行为人通过作为或者不作为的行为对社会造成一定危害，这是构成犯罪最本质或最基本的特征。一种行为对社会没有造成危害，或者说没有破坏正常的社会秩序和安定，也就没有必要通过法律予以制止或惩罚。根据刑法的规定，具有社会危害性的行为主要包括：危害国家主权、领土完整和安全的行为；分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度的行为；破坏社会秩序和经济秩序的行为；侵犯国有财产或者劳动群众集体...查看原文

近年来我国金融领域犯罪呈现出利用互联网实施的趋势明显。检察机关将进一步加大工作力度,依法打击金融犯罪、营造诚信有序的市场环境。目前我国刑法对金融犯罪处罚是如何规定的？互联网金融犯罪的特点以网络借贷、众筹融资、互联网支付等为主要代表的互联网金融迅猛发展,互联网金融的虚拟性、跨地域性等特征使犯罪分子更容易利用其实施犯罪。如,利用P2P平台实施的集资诈骗案件和非法吸收公众存款案件大量出现,利用支付宝、微信等第三方支付与手机绑定实施的信用卡诈骗案、骗取附属于信用卡的贷款案等案件也不断出现。同时,涉众型金融犯罪仍然高发多发,发案数量、涉案金额、参与人数继续处于高位,发案区域广泛,而且不断向新的行业、领域蔓延。如很多非法集资案件假借销售理财产品名义实施。国际化趋势凸显也是一大新特点。近年来,协助他人非法办理跨境汇兑、买卖外汇、资金支付结算等地下钱庄违法犯罪活动,以及利用离岸公司账户、非居民账户等协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益等犯罪活动比较猖獗,都反映了金融犯罪呈现的国际化趋势。最高检将严厉处罚互联网金融犯罪因此检察机关将进一步加强对金融犯罪相关法律适用问题的研究,会同最高人民法院...查看原文

金融犯罪警示录近年来，金融诈骗案件呈逐年增多的趋势，被骗单位决策者的渎职和银行内部防范机制的不健全是犯罪分子屡屡得手的主要原因。与犯罪分子的狡猾、奸诈相比，银行业的防范意识和手段还远远不够。犯罪分子已经使用计算机高清晰度扫描技术复制印鉴，而我们银行目前的印鉴真伪鉴定还停留在叠角(将存款者预留印鉴与提款者所持凭据上的印鉴分别对角叠起看是否能组成一个浑然一体的印鉴)阶段。一方面是用高技术武装起来的无孔不入的骗子，一方面是用肉眼观察来鉴定真伪的银行柜台工作人员，两者交锋，高下自见。天津市公安局经济案件侦查处负责人说，金融诈骗案件造成的后果十分恶劣，犯罪分子用高息引资的方法，把别人的资金套进指定银行，然后通过各种手段划到自己账户使用，指望一年后结算时再把本金打回对方的账户“回笼”。而骗子惯用的手法是拆东墙补西墙，但到时候一旦出现无墙可拆的局面，这些被引存的资金便不能按时“回笼”，那么负担就将直接转嫁到商业银行身上，人为地造成巨大的金融风险。天津大学金融工程研究中心主任王春峰教授认为，金融机构属于高风险行业，像这种伪造票据的金融诈骗案，属于金融风险中的“操作风险”。其实质是利用银行的信誉行骗，其...查看原文

（一）健全互联网金融法律框架体系。梳理完善现行互联网金融法律法规，从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题，并对触犯法律的行为作出明确规定，特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为，指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时，修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系，发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件，规范资本运作，保障金融秩序。（二）完善互联网金融监管协调机制。要充分发挥金融监管协调部际联席会议制度的作用，延伸监管边界，出台监管政策，配套跟进监管措施，着力加强货币政策和金融监管政策之间，金融监管政策与法律法规之间，维护金融稳定和防范化解系统性、区域性金融风险之间，交叉性金融产品和跨市场金融创新之间，金融信息共享和金融业综合统计体系建设之间的协调，推动金融改革，维护金融安全。（三）加强互联网金融征信体系建设。金融征信体系是互联网金融行业健康规范发展的基石。互联网金融的快速发展，大大扩展了征信体系的数据范畴，可以通过电子交易平台信息、物流信息、资金信息等互联网大数据综合判断授信对象的信用状况，实现交易双方信息沟通充分、风险管理和信...查看原文

怎么打击防范互联网金融犯罪?一、出台相关立法，完善相关法律法规如何预防非法集资活动的蔓延，对非法集资活动的准确认定首当其冲。只有对其进行准确的定性，才能让人民大众从认识上避免上当受骗。针对当前形势，及时出台集资政策的相关法律，明确界定非法集资、高利放贷、地下钱庄与民间借贷的界限，为人们投资明确指明方向，也为依法打击非法集资，提供有坚实的法律保障。进行金融体制改革，拓宽国家银行的金融业务民间的非法集资除了高额利润，确实还具有集资方便，快捷等多方面的优势。因此，进行严谨的金融机制改革，拓宽国家金融机构的金融业务，提高业务效率，切实为企业集资者搞好服务，是搞好金融经济的基本举措，也是防止非法集资走捷径的一项有效举措。二、加大宣传力度，提高人们的投资防范意识和理智的投资意识(一)加大法制经济的教育非法集资者就是看准人们这两方面的意识淡薄，才能蒙蔽得逞，如果广大群众的法制经济意识普遍提高了，不会轻易被蒙蔽，他们自然也就不能成行了。(二)加大非法集资的典型事例的宣传很多人虽然知道参与非法集资有很大的风险，但仍抱着绕幸的心理参与。只有加大非法集资的宣传力度，让全国各地的那些造成重大损失，血淋漓的典型...查看原文