5万元转账规定，法律上的解决办法是什么？

2024-04-21 34人已浏览

张丽丽律师专职律师

北京市京师律师事务所

擅长：婚姻家庭、公司法、债权债务

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专业分析

个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规，还不能支取现金。具体情况具体分析。法律依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【温馨提示】这是根据当前问题的经验总结，不同地区的法院在审判尺度上有细微差别，这是很正常的现象。办理案件尽量选择专业的律师，点击快速咨询，与律师沟通法律诉求，维护自己的合法权益！

法律依据

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

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