(1)开户。公司本部应根据中国人民银行规定，确定一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，同时可根据实际需要在其他银行开立必要的存款账户，但现金的提取只能通过基本存款账户，其他账户只能进行转账结算。开设的银行账户由公司财务部门管理。各下属分厂不得开设银行账户。 (2)使用。严格遵守银行结算纪律，除根据现金使用范围中所指可通过现金收付结算外，其余一律通过银行转账结算。出纳人员办理银行存款收付业务，必须经常掌握各个银行账户的收支和结余情况，并按照规定正确使用汇票、本票、支票等各种结算方式，对日常银行存款的收付事项，都必须由经办人员签字和有关领导审核批准，手续齐全；财务人员应认真审核有关单证、合同文件等的真实性、手续的完备性后再予以办理，对于一切违反法律、法规和制度规定的收支，应当拒绝办理并及时报告总经理进行处理。 (3)建账。按银行名称和账号分别开设银行存款日记账，逐笔登记银行收付，逐日结出余额，逐月与银行对账单核对，如出现差异，应逐笔核对，查出原因，编制“银行存款余额调节表”，调节后达到账账相符。 (4)不准出租、出借账户，不准签发空头支票，不准套取银行信用。
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保证书有如下具体说明：民事主体。正常民事行为能力人自愿签署保证书；保证书内容。内容必须在法律范围合法；保证书最好由第三方见证，第三方为无利害关系的第三方，最好由专业律师审核见证；双方签字盖章，保证书生效。
1、债务人将标的物或者将标的物依法拍卖、变卖所得价款交付提存部门时,提存成立。 2、标的物提存后,债务人应当及时通知债权人或者债权人的继承人、遗产管理人、监护人、财产代管人。 3、标的物提存后,毁损、灭失的风险由债权人承担。 4、债权人可以随时领取提存物。债权人领取提存物的权利,自提存之日起五年内不行使而消灭,提存物扣除提存费用后归国家所有。
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