票据诈骗

票据诈骗行为，是指以票据为载体，以非法占有为目的，采用伪造、变造，或者故意使用伪造、变造的票据等欺骗手段，骗取他人财物的行为。其一，票据诈骗金额越来越大，由诈骗十几万元发展到数亿元。其二，票据诈骗的地域分布越来越广。现在无论是内陆地区，还是发达的沿海地区，都有票据诈骗案件发生。值得注意的是，跨省区的诈骗案件也越来越多。这在一定程度上加大了银行和相关当事人防范票据诈骗的难度。其三，组织化、规模化的诈骗案件在增加。一些企业或者诈骗分子为了增加诈骗成功的几率和金额，往往通过一些正式或者非正式的组织或机构来策划和实施诈骗。其四，票据诈骗的国际化特点开始出现。由于我国对外开放的日益深入，票据业务的国际化也日益加强，在这种背景下，一些违法分子利用境内外联动的方式从事票据诈骗。不少境内外违法分子，通过国际票据的伪造和变造来达到诈骗的目的。例如伪造大额银行汇票，这种情况是钻光票托收结算方式的空子，在收款后立即调出资金，而在银行退票追索时，不法商人己逃之夭夭，或己骗取了货物或货款并转移出境，或者是以大额银行汇票骗取国内公司发货或骗取佣金。其五，诈骗案件中内外勾结的问题日益严重。从近年来发生的一些票据诈骗...查看原文

票据诈骗罪（刑法第194条第1款）是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废票据而使用，或者冒用他人票据，或者签发空头支票，签发无资金保证的汇票、本票，或者捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取大量财产的行为。票据诈骗罪主观上必须由故意构成，并以非法占有为目的。如果行为人因过失使用金融票据，如伪造、变造或无效的金融票据、误签空头支票、因过失导致票据记录错误等。，不构成犯罪。根据刑法第二百条的规定，单位也可以成为票据诈骗罪的主体。本罪的主体可以由一般主体、达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人组成。根据本节第200条，单位也可以成为本罪的主体。银行或者其他金融机构的工作人员与票据诈骗犯罪分子串通，即在实施票据诈骗前后的过程中，相互勾结，共同策划，讨论对策，充当内应，为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的，应当以票据诈骗共犯论处。票据诈骗罪既遂判刑规定是什么票据诈骗罪既遂判刑规定如下：票据诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严...查看原文

票据诈骗罪的量刑如下：1、进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。郭某某票据诈骗案（一审）北京市通州区人民法院刑事判决书（2006）通刑初字第00447号公诉机关北京市通州区人民检察院。被告人郭某某（别名：老七），41岁（1965年x月x日出生），汉族，出生地北京市，小学文化，农民，住xxx。因票据诈骗，于2001年12月被劳动教养一年零六个月。因涉嫌犯票据诈骗罪于2005年10月1日被羁押，同年10月2日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕，现羁押于北京市通州区看守所。辩护人刘海，北京市齐致律师事务所律师。北京市通州区人民检察院以京通检经诉字（2006）第24号起诉书指控被告人郭某某犯票据诈骗罪，于2006年7月7日向本院提起公诉。本院于同年7月12日立案后，依法组成合议庭，因案件需要补充侦查和补充起诉，依法延期审理1个月，于...查看原文

（1）伪造、变造票据凭证。伪造票据凭证，是指通过仿造汇票、本票、支票的图案、颜色、格式，非法印刷、复印、绘制，制作假的票据的行为。变造票据凭证，是指对真实的票据采取挖补。覆盖、涂改等方法，非法加以更改的行为。（2）故意使用伪造、变造的票据。明知是伪造、变造的票据，为了达到非法占有财物的目的而使用。（3）签发空头支票，或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取他人财物。签发空头支票的行为中，出票人以骗取财物为目的，签发超过其在付款人处实有存款金额的支票的，即构成票据诈骗行为，出票人以骗取财物为目的，故意签发与其在付款人处预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，使持票人得不到付款的，也构成票据诈骗行为。（4）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金。即汇票、本票的出票人不具备按票据金额支付的实际能力，而是以骗取资金为目的，签发没有可靠资金来源的汇票、本票，通过贴现骗取银行资金，或者使持票人在汇票、本票到期日得不到兑付。（5）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物。指汇票、本票的出票人以骗取财物为目的，在出票时对汇票、本票的应记载事项作虚假记载，如记载虚假的汇票付款人、...查看原文

票据诈骗立案标准是： 1、个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的； 2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的； 3、数额巨大或者有其他严重情节：个人进行票据诈骗数额在5万元以上，单位进行票据诈骗数额在30万元以上的； 4、数额特别巨大或者有其他特别严重情节：个人进行票据诈骗数额在10万元以上，单位进行票据诈骗数额在100万元以上的。...查看原文

票据诈骗有以下几种形式： 1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的。 2、明知是作废的汇票、本票、支票而使用的。 3、冒用他人的汇票、本票、支票。 4、签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。 5、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。...查看原文