网络金融借贷诈骗陷阱有庞氏骗局、虚拟货币、消费金融套现、套路贷等。
一、什么是非法校园贷
校园贷,又称校园网贷,是指一些网络贷款平台面向在校大学生开展的贷款业务。校园消费贷款平台的风控措施差别较大,个别平台存在学生身份被冒用的风险。此外,部分为学生提供现金借款的平台难以控制借款流向,可能导致缺乏自制力的学生过度消费。非法校园贷特点:以金融平台作为作案工具,利用虚假成立的公司洗钱,线上诈骗与线下诈骗相结合。
二、庞氏骗局一般可以撑多久
庞氏骗局一般没有新的资金流入,整个资金就会开始崩溃。庞氏骗局是一场收购游戏。老用户提取新用户投入的资金,新用户提取新用户或老用户投入的资金。一旦没有新的资本流入,整个资本就会开始崩溃。有人加入不到一年半,最后输走了700亿。其实不管是新用户还是老用户,一旦平台开始逃离,就逃不掉了。
三、信用卡套现犯罪的立案标准是什么?
由于信用卡套现的手段不同,利用信用卡套现涉及的罪名也不同,常见的罪名有信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪和非法经营罪。
1、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元,其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元。
2、骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的,或者以欺骗手段取得贷款等给银行,或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,都将被立案追诉。
3、妨害信用卡管理罪对于明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的、非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的及刑法规定的其他行为都将以立案。
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