邮储银行不断加大内控管理，2014年重新修订、制订了8项基本管理制度，从案件防控、风险处置、违规处理、尽职检查、合规管理、责任认定等全方位角度提升合规管理水平，加快商业化转型步伐。同时，按照管理上收，经营下沉，服务前移的扁平化管理思路，实现了层级职能简化运作(仅石家庄市分行就增加了18家原二级支行的信贷经营权限)。配合经营管理权限下放，全行三管齐下，加强了基层高管履职监控和引导，提高了管理效能。

制订尽职检查办法强化职能部门防控主动性

为推动各级机构职能部门认真履行尽职检查职责，及时排查、发现和化解风险，发挥邮储银行各级经营层及各职能部门第一道防线作用，提高内控管理水平和风险控制能力，5月4日，总行制定了《中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法(试行)》，全面规范了邮储银行及邮政代理机构的条线履职管理。并由法律合规部门统筹整合检查内容和检查时间，有效运用计算机系统数据分析和风险预警提示，注重预期效果，有的放矢地开展现场检查工作，防止可能出现的频查、重查、漏查。

加强履职检查考核增加基层支行长管理责任

作为履职检查制度的有效衔接，邮储银行强化了各级网点支行长日常风险管控履职，7月份开展了自营网点支行长风险管控履行专项检查，有效推进了支行长及时主动化解网点操作风险的履职进程，充分发挥了第一道防线在网点风险防控中的重要作用，督促了条线尽职检查政策的落地开花。

加强科技引领支撑实现前端管控与防范并重

今年4月份，在原有省市两级会计稽核检查系统有效运行的基础上，总行更新升级了储汇业务审计系统，8月份河北省分行又研发测试了网点柜面操作预警控制系统。通过会计稽核，实现了会计差错的纠正处置机制；通过预警控制系统，实现了对基层运营网点营业外时间办理业务、超范围逆程序等违规操作行为的预警，增加了完成交易前的授权处置、补充手续和操作提示的三级控制；通过储汇业务审计系统，实现了自办业务、库存超限等风险信息的五级预警及审查核销。

通过三管齐下的流程管控，邮储银行正在有计划、有步骤地推进全面风险管理体系建设，以实现全面管理、突出重点、全流程防控、监督有力的风控管理体制，为邮储银行的安全、稳健、可持续发展提供有力保障。