反洗钱与非法集资的关系反洗钱与非法集资的主体是资金。非法集资，是指单位或者个人未经有关部门按照法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证，向社会募集资金的行为，承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或给予回报。洗钱是将非法资金合法化

非法集资与反洗钱有何不同

非法集资是指单位或个人通过发行股票、债券、彩票等向公众募集资金，投资基金证券或其他债权凭证未经相关部门按照法定程序批准，并承诺以货币、货币筹集资金并偿还本金和利息，或以实物或其他方式返还投资者

洗钱是使非法洗钱合法化。反洗钱是洗钱的法律行为

交易报告制度是承担反洗钱义务的金融机构向中国人民银行报告其在业务经营过程中处理的金融交易信息超过规定范围的制度指定金额或涉嫌洗钱。主要包括大额交易报告和可疑交易报告。交易报告系统为反洗钱行政执法部门提供基本信息来源，是反洗钱工作的基石。交易报告制度为金融机构反洗钱工作提供了保障。通过与客户识别系统、尽职调查系统和记录保存系统的合作，已成为防止金融机构被非法客户用作洗钱渠道的主要措施。只有在实施了必要的客户识别程序后，才能判断交易是否可疑。没有客户识别程序的可疑交易只能是毫无根据的主观假设和无情的报价价值。因此，客户身份识别是可疑交易的基础。对于基层银行，为鼓励反洗钱相关人员积极履行反洗钱职责和义务，有效防范洗钱风险，真正落实“一法四规”，应在以下情况下报告可疑交易

，基层银行应建立专项基金，开展反洗钱激励机制，掌握反洗钱相关法律法规和工作要求，对能熟练工作的基层网点或个人给予表彰和奖励，促进一线员工积极开展反洗钱工作

您提出的问题我们已经整理好了。在日常生活中，如果我们不小心涉及到他们，我们应该及时告诉公安机关以法律的力量惩罚这些罪犯。如果我们周围的人牵涉其中，我们也应该劝阻他们，将他们绳之以法。如果您有任何疑问，欢迎咨询卢巴律师