日常生活中遇到回扣卡和非法集资时该怎么办,一定要警惕此类回扣形式,不要相信天上掉馅饼,遇到此类诈骗模式时一定要冷静思考,及时报警。具体内容如下:
(1)如何认定是否为非法集资
从公安部门的立案情况来看,这些投资理财打着所谓商品订单销售回扣模式的幌子经常进行批发,零售等商业服务活动以农业科技、创意投资、超市等形式,以开店广告或口碑等方式向社会推广,并有各级媒体刊发《新经济、新模式、互联网》"订单销售”等软广告。这些公司还在全省各地设立办事处和分公司,以代购代销的名义向社会募集资金,并与投资者签订《商品购销协议》、《经销合同》和《委托代理合同》。据公安机关调查,这些公司销售的商品标签过高,无法通过零售渠道获利。一旦新客户的投资无法支撑老客户的回扣,资金链必然断裂。除了葡萄酒,这些公司中的一些还以农产品和保健品为载体。他们销售的商品大多是假冒名牌,产品质量也没有经过相关部门检测。一些公司还在互联网上建立消费商城,以更丰富的商品吸引消费者的投资和整体消费,从而欺骗消费者
省商务厅有关人士发出警示,揭开商品订单销售返利模式的“画皮”:存在五大风险,即虚假返利、虚假宣传、涉嫌非法集资、风险不可控、维权难度大。这些风险的实质是改变策略,非法吸收公款,这种做法是有害的、隐蔽的。(2)如何处理非法集资行为,非法集资是指以非法占有为目的,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为:法律依据:《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条非法集资刑事案件违反国家财政管理法的规定,吸收社会公众(包括单位和个人)的资金,同时符合下列四个条件的,但刑法另有规定的除外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门批准或者以合法经营的形式吸收资金的(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等渠道向社会宣传(3)承诺在一定时期内用金钱、金钱等手段(4)吸收公众资金,即社会的非特定对象。(2)《中华人民共和国刑法》【集资诈骗罪】第一百九十二条以非法占有为目的,以诈骗手段非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚款;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
如何避免非法集资的陷阱投资理财过程:
1.投资理财是有风险的。一定要选择正规机构的投资理财产品
全文1.1千字,阅读预计需要4分钟
不想阅读,直接问律师,最快3分钟有答案