各部室、各代表处、总行营业部筹建组、上海分行筹建组：

现将《中国进出口银行单位人民币通知存款暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

中国进出口银行单位人民币通知存款暂行办法

第一条单位通知存款是客户在存款时不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日和金额方能支取的存款，根据人民银行《通知存款管理办法》特制定本办法。

第二条通知存款账户的开立、使用、撤销等遵守人民银行《银行账户管理办法》、《人民币单位存款管理办法》等有关管理规定。

第三条通知存款为记名式存款，最低起存金额为人民币50万元，需一次性存入，可以一次或分次支取。

第四条开户时单位须提交开户申请书，营业执照正本及副本影印件等，并预留印鉴卡，印鉴应包括存款单位财务专用章，法定代表人章（或主要负责人印章）、财会人员、变码印鉴或电子印鉴（适用于具备条件的行）。

第五条客户应与银行约定取款方式，填写《通知存款支取方式约定书》。

第六条银行为存款户开出记名式“单位定期存款开户证实书”（以下简称证实书）并打印“一天通知存款”或“七天通知存款”字样，证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

第七条证实书如遗失，银行不予办理挂失，不再补发新的证实书，支取存款时，客户应向银行出具证实书遗失公函，银行按约定的支取方式办理取款手续。

第八条单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限10万元以上，账户留存金额不得低于50万元，低于50万元，做一次性清户处理或可根据存款人意愿转作其他存款。

第九条账户内资金只能以转账方式将存款转入一般存款账户或专用存款账户使用，不得直接用于结算。

第十条支取存款时，须填写支取通知单，并提前1天或7天通知银行，通知工作日不到银行取款，此次支取通知自动失效。

第十一条支取通知单送交的方式有：

（一）客户本人到银行；

（二）传真通知；

（三）信函、通知书可通知邮寄，银行以收到信函日为起始通知日；

以上三种方式，支取存款时，须填写正式支取通知书，并提前送交银行。

第十二条通知存款利率按人民银行规定的通知存款利率执行。

第十三条存期内如遇利率调整，按支取日挂牌利率执行，不分段计息。

第十四条计息以本金为基数，按实际存期和支取日当天的一天或七天通知存款利率计息，利随本清。

第十五条约定支取日如遇节假日，可顺延至节假日后第一个工作日支取，并视为正常支取。

第十六条支取款项的实际存期为存入日至支取日的前一日。

第十七条通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额（≥50万元）的，需重新填写通知存款证实书；留存部分低于最低起存金额的予以清户，并按当日挂牌公告的活期存款利率计息。

第十八条未办理通知手续而支取的，其支取部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，留存部分仍按原通知存款处理。

第十九条对未按通知约定办理存款支取的处理。

（一）提前支取或逾期支取的，支取部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，留存部分仍按原通知存款处理。

（二）实际支取金额不足或超过约定支取金额的，不足或超过部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。

（三）在约定支取日之前，又取消约定，或在约定支取日不支取的，此次支取通知自动失效，同时记作违约一次。属于1天通知存款，每违约一次扣1天通知存款利息；属于7天通知存款，每违约一次扣7天通知存款利息。计息时适用本金为违约金额，适用利率均为约定支取日当天挂牌相应通知存款利率，应扣利息在下次支取通知存款本息时扣除，直至该客户支取通知存款实际应扣利息为零。

附则

第二十条本办法由中国进出口银行制定。解释、修改权属总行。

第二十一条本办法自颁布之日起执行。