四类,分别为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。金融诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
洗钱罪的上游犯罪包括哪几类
1、毒品犯罪
2、黑社会性质的组织犯罪,是指黑社会性质组织实施的各种犯罪。黑社会性质组织所实施的财产犯罪的所得及其产生的收益,属于洗钱罪的对象。
3、恐怖活动犯罪
4、走私犯罪
5、贪污贿赂犯罪:
(1)非国家工作人员受贿的所得及其产生的收益,是洗钱罪的对象。
(2)职务侵占罪不是洗钱罪的上游犯罪。
(3)挪用公款罪所挪用的公款本身不是洗钱罪的对象,但挪用公款行为产生的收益,属于洗钱罪的对象。
(4)因行贿而获得的财产,能够成为洗钱罪的对象。
(5)隐瞒境外存款罪本身没有犯罪所得和收益,不能成为洗钱罪的对象。
(6)破坏金融管理秩序罪
(7)金融诈骗罪,不包括合同诈骗罪。
如果洗钱额达到4000万,那就是洗钱罪。情节严重的,可以处五年以上十年以下有期徒刑。法院的最终决定取决于犯罪的事实,犯罪的性质,犯罪的情况和对社会的危害程度,以及当事方是否有宽恕的条件。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
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