高利转贷罪司法解释是以牟利转贷,在金融机构获取信贷资金高利贷转移给他人,涉嫌以下行为者将受到起诉:
1、转贷个人高利贷,违法所得5万元以上的;
2、高利贷放贷,违法所得超过十万元的。
一、高利转贷罪的立案标准是:
1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金,数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役;
3、适用上述罚金刑时,对违法所得应如何认定是借款人高利转贷所取得的利息,还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差。
二、高利转贷罪构成要件包括:
1、客体要件是。国家对信贷资金的发放及利率管理秩序;
2、客观要件是。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为;
3、主体要件是。借款人;
4、主观要件是:故意。
综上所述,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。
高利转贷罪的犯罪构成是什么
1、主体要件。本罪主体不是一般主体,而是特殊主体,即已获得金融机构贷款资金的个人或者单位,亦即金融机构贷款合同中的特定贷款人。
2、主观要件。本罪具有主观上的故意,且以牟利为目的。
3、客体要件。本罪侵犯的直接客体是贷款资金的管理秩序。
4、客观方面。本罪客观方面表现为已经实施转贷行为。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二十三,高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
全文835个字,阅读预计需要3分钟
不想阅读,直接问律师,最快3分钟有答案