各部室、各代表处、总行营业部筹建组、上海分行筹建组：现将《中国进出口银行人民币协定存款暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

中国进出口银行人民币协定存款暂行办法

第一条协定存款是指客户按照银行约定的存款额度开立的结算账户，账户中超过存款额度的部分，银行将其转入协定账户，并以优惠利率计息的一种企业存款。

第二条协定存款账户的开立、使用、撤销等遵守人民银行《银行账户管理办法》、《银行结算办法》、《人民币单位存款管理办法》等有关管理规定。

第三条凡符合开立一般存款账户的企业可开立协定存款账户。

第四条办理协定存款须由存款户与开户行签订《协定存款合同》，约定合同期限，最长不超过1年（含1年），到期时任何一方没有提出终止或修改合同，即视作自动延期。

第五条存款户可在一般存款账户基础上办理协定存款账户。协定存款账户下设结算户（A户）和协定户（B户）两部分。

第六条存款户与银行共同商定A户需保留的基本存款额度，并在合同中予以明确。

第七条存款户的存款资金全部通过A户往来，超过基本存款额度部分的资金，银行将自动转入B户；当A户低于基本存款额度时，银行自动将B户资金补足A户额度；当B户资金不足以补足A户额度时，B户余额直至为零，A户和B户在合同期仍可继续使用。

第八条合同期满，如不延期，开户单位将协定存款账户的存款本息结清后，全部转入一般存款账户。如结清A户，B户也必须同时结清。

第九条银行按季对A户和B户存款进行结息。A户存款按结息日活期存款利率计息，B户存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息，A户和B户清户时，按清户日相应的利率计息。

第十条本办法由中国进出日银行制定。解释、修改权属总行。

第十一条本办法自颁布之日起执行。