社会保障卡主要在养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、就业服务、职业技能培训和鉴定、劳动合同管理、工资收入管理、及劳动与社会保险争议等方面应用，其主要功能是：识别持卡者在劳动保障各项业务中的合法身份，并作为办理劳动保障业务的电子凭证;替代手工完成信息录入，增强数据真实性和准确性，提高工作效率;利用IC卡的信息识别和安全认证功能提高系统安全性;实现劳动保障业务的电子化办公和社会化运行，增强劳动保障部门的管理力度，增强劳动保障业务的透明度;实现劳动保障系统各项业务的信息共享和交换，并与其他政府部门间的相关信息进行交换。

通俗地讲，参保人员不仅可以执社会保障卡到各级社会保险经办机构办理相关业务，凭社会保障卡到定点医疗机构住院、定点药店购药，而且可以使用社会保障卡通过设置在社会保险经办机构和街道社会保障所的查询机查询自己的各类参保信息。