高利转贷罪立案标准?
时间:2023-03-28 08:41:51 307人看过 来源:互联网

高利转贷罪的立案标准为:

1、以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在十万元以上的;

2、虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

一、高转利贷立案标准如何计算

高转利贷涉嫌高利转贷罪,其立案标准是:行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

二、银行转贷业务流程

“转贷”经常会涉及到“高利转贷罪”,所以不能转贷。根据我国相关法律规定:

“高利转贷罪处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

“数额较大”的追诉标准是个人高利转贷,违法所得数额在5万元以上的;单位高利转贷,违法所得数额在10万元以上的;虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚两次以上,又高利转贷的,也应追究刑事责任。”

三、从银行贷款后放高利贷是什么行为

从银行贷款后放高利贷,是违法行为。如果行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构的信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可构成高利转贷罪,一般可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。

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