银行卡确实洗钱了联系警察会怎么样
时间:2024-07-26 10:23:05 357人看过 来源:法律编辑整理

一、银行卡确实洗钱了联系警察会怎么样

依照法规,应当积极主动地接受调查,全力配合公安机关开展各项工作。

根据中华人民共和国刑法第一百九十一条的详细规定,对涉嫌犯下洗钱罪行者,将没收其实施以上犯罪活动所获取的全部收益及其孳息,同时判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处以相应罚金。若情节更为严重,则需处以五年以上十年以下有期徒刑,并处以对应罚金。在此需要特别强调的是,所谓“洗钱”,是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手法进行掩盖、隐瞒、转换等操作,使得这些资金在表面上看起来具有合法性。而洗钱罪,则是指行为人违反了我国刑法的相关规定,实施了上述与洗钱相关的行为,从而构成的犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、银行卡盗刷能追回吗

银行卡若不幸遭遇盗刷,只要您能及时采取妥善措施,通常情况下,资金还是有较大可能性得以追回的;然而,也存在无法完全追回损失的风险。为了提高追偿成功的概率,建议您参照以下步骤:首先,一旦发现银行卡出现异常状况,务必立即致电银行,提交挂失或者冻结账户的申请;紧接着,您应当尽快向当地公安机关报案,以便于银行与公安部门联手为您追回被转走的资金。

其次,若银行卡仍然存放在您身边,您可考虑前往就近的ATM机进行存储与提现等日常业务操作,以此来证明,对方进行的实际上是伪造信用卡的违法行为,此时便可将责任归咎于银行方面;反之,要是银行卡已经丢失,那么便是您个人保管不善造成的损失,对此情况,银行只能协助您尽可能地追回被盗刷的资金。

《刑法》第二百六十五条

以牟利为目的,盗接他人通信线路、复制他人电信码号或者明知是盗接、复制的电信设备、设施而使用的,依照本法第二百六十四条

的规定定罪处罚。

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